راهبرد معاصر

سرنوشت ستاره جنجالی رئال‌مادرید تغییر کرد! رئالیسم شجاعانه آیت‌الله خامنه‌ای در «جنگ اراده‌ها» قاضی سراج: انتخابات شورایاری‌ها 100 درصد غیرقانونی است طرح تعیین 14 سکه به عنوان مهریه رد شد روحانی: کارمندان با پرداخت اقساط ۲۰ ساله صاحب‌خانه می‌شوند +فیلم آخرین وضعیت سامانه ثبت اموال مسؤولان اعلام شد ریاض یک خدمه کشتی ایرانی را به عمان فرستاد ساخت مسکن اجاره‌ای کلید خورد انصارالله پذیرایی ریاض از 500 نظامی آمریکایی را به تمسخر گرفت جهانگیری: استفاده از نظرات نخبگان در روزآمدسازی نقشه مهندسی فرهنگی کشور ضروری است احتمال کاهش عمدی ارزش دلار توسط ترامپ قطع دست به دنبال حمله تمساح به دختر بچه روستایی در سرباز پاسخ قطعی مهدی طارمی به پرسپولیس خبر بد برای پرسپولیسی ها علت سکته مغزی حمیدبقایی آغاز نشست جنبش عدم تعهد در کاراکاس با حضور ظریف درگذشت دلارام هاشمی بازیگر تئاتر چراکالدرون به اسپانیا می‌رود؟ نظامی ارشد آمریکا: توقیف نفت‌کش انگلیسی پاسخ متقابل و قابل پیش‌بینی ایران بود گفت‌وگوی تلفنی وزیر خارجه انگلیس با ظریف تاکید سخنگوی موگرینی بر خویشتنداری تهران و لندن فیلم| عملیات توقیف نفتکش انگلیسی توسط تکاوران دریایی سپاه جزئیات جدیدی از توقیف نفتکش انگلیسی/ در اعمال قانون قاطعانه عمل می‌کنیم بازیکن جدید خارجی در راه پرسپولیس هيل: ايران يک ابرقدرت در زمینه پهپاد است انتشار کتاب «روش‌شناسی تفسیر متن‌به‌متن در بیانیه گام دوم» از سوی بسیج اساتید مقایسه مذاکرات قطعنامه 598 و مذاکرات برجام وزیر صنعت: اجازه نمی‌دهیم خودروسازان قطعه سازی کنند ادعای وزیر دفاع انگلیس: نفتکش توقیف شده توسط ایران در آب‌های عمان حرکت می‌کرد الاخبار: ایرانی‌ها دست برتر را در خلیج فارس دارند/ هزینه بی‌سابقه اشتباه انگلیس پیام صادقان دست به اقدام جنجالی زد! واکنش مقام ارشد انگلیسی به نفتکش توقیف شده جزئیات حضور لژیونر ایرانی در استقلال انگلیس کاردار سفارت ایران را احضار کرد آخرین نخست‌وزیر دوره «معمر قذافی» از زندان آزاد شد عضو فراکسیون امید: تکرار تجاوز انگلیس پاسخ پشیمان‌کننده‌‌ای خواهد داشت پیام توقیف نفتکش انگلیسی/ دفاع از منافع ملی برای ما تکلیف دینی است ظریف در سرزمین چاوز؛ سفری که نگرانی «پنس» را برانگیخت ولی‌عهد سعودی در پی جبران هزینه‌ها از جیب حجاج هنیه: منتظر نتایج مهمی از سفر ایران هستیم ضرب و شتم طلبه ناهی از منکر توسط اراذل و اوباش در کرج جنگ تحمیلی موجب صدور انقلاب شد جزئیاتی از آخرین وضعیت نفتکش انگلیسی در بندرعباس تاثیر کاهش قیمت "دلار" بر دیگر قیمت‌ها به 2 ماه زمان نیاز دارد بروجردی: دولت صدا و سیما را تقویت کند نه اینکه مانعی سر راهش باشد اتمام حجت مجلس با وزیر راه راز استقرار مرکز تشکیلات بهائیت در اسرائیل چیست؟ قیمت‌ها در بازار خودرو کاهش یافت فلاحت پیشه: انگلیس در دام آمریکا افتاده است دور زدن نهادهای قانونی کشور برای تصویب موافقت‌نامه پاریس روحانی: تمرکز و هماهنگی بیش از پیش دستگاه‌ها در بخش مسکن ضروری است افشاگری نایب رئیس کمیسیون بهداشت مجلس از رانت‌خواری در تأمین داروهای خارجی حریف تدارکاتی استقلال مشخص شد وقتی سکه از سکه میفتد!!!/ کاریکاتور نرخ سکه و طلا در ۲۹ تیر ۹۸ پرسپولیس به دنبال مهاجم ارزان قیمت؟ کاریکاتور/ سوداگران بازار مسکن را بهم ریختن واکنش سخنگوی سازمان انرژی اتمی درباره تعطیلی سایت فُردو فوری/ حضور بازیکن ملی پوش در باشگاه استقلال مجوز پیش‌فروش به خودروسازان نداده‌ام مصوبه جدید سران قوا در مورد ممنوعیت صادرات محصولات کشاورزی برجام نشان داد آمریکا دیگر تحریم‌ها را برنخواهد داشت اقتصاد مقاومتی حتی در ادبیات دولتمردان هم دیده نمی‌شود انتقاد پرسپولیسی ها از برادر علی پروین قیمت گوشی متناسب با افت نرخ دلار کاهش نیافت میرزاده: برخی مدارس غیردولتی در انباری و آشپزخانه کلاس تشکیل می‌دهند جمعی از شاعران طنز پرداز کشور به دیدار رهبر انقلاب رفتند تداوم هوای گرم در اکثر مناطق کشور افزایش صادرات محصولات پتروشیمی ایران در اوج تحریم‌ها نکاتی که باید در هیئت داری به آن توجه کنیم،چیست؟ چراغ سبز رئیس جمهور به برگزاری انتخابات شورایاری ها درخواست دادستان‌کل از مسئولان قضایی نیجریه برای انتقال شیخ زکزاکی به ایران بازیگر زن پرحاشیه ایرانی، دادگاهی شد! /عکس نفتکش انگلیسی وارد لنگرگاه بندرعباس شد/آغاز بررسی علل سانحه پیشنهادی برای خانه‌دار شدن خانه اولی‌ها که تبعات افزایش وام مسکن را ندارد جهش قیمت نفت به ۶۳ دلار پس از توقیف نفتکش انگلیسی بازیگر جوان ایرانی درگذشت انتشار فیلم رصد ناو «باکسر» توسط پهپاد نیروی هوافضای سپاه/ یک دروغ دیگر در کارنامه ترامپ گاندوی جاسوسی فرهنگی را دریابید خط و نشان پلیس برای سلبریتی‌های بدحجاب در فضای مجازی بررسی طرح تعطیلی پنجشنبه‌ها در دستورکار کمیسیون اجتماعی مجلس محور کرج- چالوس از ساعت 18 امروز یکطرفه می‌شود شناسایی پیکر شهید مفقودی که رهبر انقلاب شهادتش را تبریک گفتند/ بازگشت سرلشکر «شهید ادیبان» پس از 38 سال خروجی شرقی تهران قفل شد خوزستان از فردا بالای ۵۰ درجه ترافیک نیمه سنگین و پرحجم در ورودی جاده چالوس و طول جاده هراز حجت الاسلام سیدعلیرضا حائری درگذشت کشف حجاب در خودرو جرم است امیرآبادی: صفر کردن بودجه قانونی رسانه ملی بدعت است کاریکاتور/ لشکر سایبری منافقین«شیاطین انس» در شبکه‌های اجتماعی «گاندو2» حتما ساخته می‌شود آیا مستند ویژه «گاندو» درباره جیسون رضائیان روی آنتن می‌رود؟ قاضی‌زاده هاشمی: طرح بحث تحریم مالی صداوسیما بیشتر جنبه تهدید دارد تا اجرا! مستند جیسون رضائیان امشب روی آنتن شبکه پنج رحیم‌پور ازغدی: عدم تعامل مذاهب اسلامی مهم‌ترین عامل ریزش امت اسلام است کاریکاتور/ بار‌گرانی با حذف بار‌کد!!! روش تشخیص حقیقت از دروغ انتقاد تند احسان علیخانی از دولت +فیلم سکانس جنجالی سریال جدید شبکه ۳ +فیلم تب و تاب استخراج بیت‌کوین با برق‌ارزان/ اینفوگرافیک تقلید صدای خسرو شکیبایی توسط امین حیایی در عصر جدید +فیلم کاریکاتور/ آمریکا مسبب جنگ و خشونت آلات قتل همسر دوم محمد علی نجفی در دادگاه/ عکس موشن گرافیک| جایگاه ایران در علم و پژوهش تصاویری دیده نشدن از مبادله جیسون رضاییان در سال 94 بررسی صنعت انیمیشن در منهای نفت/ ژاپن چگونه صنعت انیمیشن جهان را قبضه کرد؟ + فیلم منهای نفت: درآمد 16 هزار بشکه نفت تنها در یک سوله پرورش ماهی بررسی صنعت پرورش ماهی در مستند منهای نفت + تیزر بررسی صنعت لبنیات در مستند منهای نفت/ اشتغال یک میلیون نفری شیر و لبنیات منهای نفت: درآمد یک میلیارد دلاری پسته ایران/ هیچ کشوری توان تولید پسته مرغوب ایران را ندارد همه ابعاد تحریم؛ فرصت‌ها و تهدیدها تحریم‌ها به مبادلات ما با شرکت‌های کوچک اروپایی آسیبی نمی‌زند/ نرخ کنونی دلار بالاتر از نرخ واقعی آن است
تاریخ انتشار: ۱۷:۴۱ - ۰۲ تير ۱۳۹۸ - 2019 June 23
کد خبر: ۱۴۳۶۶
بند سوم بیانیه جدید FATF نشان می‌دهد مشکل ایران با FATF صرفا ۲ کنوانسیون نبوده و علاوه بر کنوانسیون‌های مذکور، ۶ اقدام دیگر هم از کشورمان مطالبه شده که موارد پیچیده‌ای هستند و بعضا ابهام دارند یعنی در برخی موارد ما اقدام کرده‌ایم اما FATF نپذیرفته است.

به گزارش راهبرد معاصر ، روز جمعه هفته گذشته، گروه ویژه اقدام مالی FATF پس از اتمام نشست خود، بیانیه ای صادر کرد که بخشی از این بیانیه مربوط به ایران می شود. این بخش از بیانیه 7 بند دارد که به تحلیل بندهای مختلف آن می پردازیم:

 

1- FATF در بند اول بیانیه خود، مانند بیانیه های گذشته به سابقه توافقات ایران و این نهاد در سه سال اخیر می پردازد و مجددا بیان می کند که تعهد سیاسی سطح بالا از سوی ایران برای اجرای برنامه اقدام داده شده و FATF هم در مقابل، اقدامات مقابله ای علیه ایران را به حالت تعلیق در آورده است.

 

2- در بند دوم بیانیه توضیحاتی درباره پیشرفت های ایران آورده شده است، از جمله اینکه ایران نظام شفاف سازی وجوه نقد را در نوامبر 2017 تاسیس کرده، در آگوست 2018 قانون مقابله با تامین مالی تروریسم و در ژانویه 2019 قانون مبارزه با پولشویی را اصلاح کرده است. همچنین پیشرفت های ایران درباره دو کنوانسیون را مطرح می کند.

 

3- بند سوم بیانیه بند مهمی است که در آن به اقداماتی که ایران باید انجام می داد اما انجام نداده، اشاره شده است. در این بند، موارد هفتگانه ای ذکر شده که ایران هنوز تکمیل نکرده است و توضیح آن برای روشن شدن وضعیت ایران در نسبت با FATF اهمیت بسیاری دارد:

 

الف- مورد اول، موضوع اصلاح قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم است که FATF از ایران خواسته استثنای مربوط به گروه هایی که با اشغال خارجی، استعمار و نژادپرستی مبارزه می کنند را از قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم بردارد. ایران یک بار این قانون را اصلاح کرده و ادبیات تبصره گذشته را تغییر داده اما این تغییرات هنوز از نظر FATF کافی نیست.

 

ب- مورد دوم، شناسایی و توقیف دارایی های تروریست ها مرتبط با قطعنامه های شورای امنیت سازمان ملل است. قطعنامه هایی از سوی شورای امنیت سازمان ملل ذیل فصل هفتم مربوط به گروه های تروریستی مانند القاعده، طالبان، داعش و ... صادر شده است. FATF ذیل استاندارد شماره 6 خود از کشورها می خواهد که این قطعنامه ها را اجرا کنند و در برنامه اقدام ایران این بحث قید شده است با این مضمون که برای اجرای این قطعنامه ها، باید سازوکارهای حقوقی در ایران ایجاد شود. معنای این اقدام این است که قوانینی در مجلس شورای اسلامی یا شورای عالی امنیت ملی تصویب شود که قطعنامه های سازمان ملل را در داخل کشور نافذ کند. این بحث مسائل جدی از نظر قانون اساسی کشورمان به وجود می آورد. قانون اساسی ما قواعد و قوانین بین المللی را ارجح نمی داند و باید فرایندهایی طی شود تا این اتفاق بیافتد. خصوصا اینکه این استاندارد در FATF بگونه ای بیان شده است که قطعنامه های بعدی مرتبط هم از نظر کشورها باید پذیرفته شود و این چالش جدی برای حقوق اساسی ما ایجاد می کند. لذا به نظر نمی رسد که افق روشنی برای حل و فصل این مورد وجود داشته باشد.

 

ج- مورد سوم، بحث تاسیس و فعالیت یک رژیم شناسایی مشتری در داخل نظام بانکی ایران است. این مسئله بحث حقوقی ندارد زیرا در قانون مبارزه با پولشویی مطرح شده است، اما FATF از منظر اجرایی به آن نگاه می کند و نشان می دهد که این نهاد هنوز از اجرایی شدن آن مطمئن (ensuring) نشده است. بسیاری از موافقان FATF، کلمه ensuring را اینگونه تحلیل می کردند که ایران باید اطمینان حاصل کند اما این بند نشان می دهد که این اطمینان باید توسط FATF حاصل شود و لذا تا زمانی که بر اساس استانداردها و متدولوژی هایی که برای ارزیابی دارد، رفتار نشود، اعلام رضایت نخواهد کرد.

 

د- مورد چهارم درباره گزارش تراکنش های مشکوک مرتبط با بحث های تروریستی است که ادعا می کند در داخل ایران هنوز یک چارچوب قانونی ایجاد نشده است. با توجه به اینکه ایران در دو قانون داخلی مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم، چارچوب قانونی ایجاد کرده است، این سوال مطرح می شود که چرا FATF این چارچوب را از ما نپذیرفته است و این نهاد دقیقا تقاضای چه کیفیتی از چارچوب قانونی را از ایران دارد؟

 

ه- مورد پنجم درباره چگونگی توقیف دارایی های مشکوک توسط مقامات ذیصلاح است. با وجود این که در قانون مبارزه با پولشویی این بحث مطرح شده است اما مورد رضایت FATF قرار گرفته است.

 

و- مورد ششم، از ایران خواسته است که دو کنوانسیون پالرمو و CFT را تصویب و اجرا کند و همچنین تاکید کرده که ایران باید ظرفیت های همکاری های متقابل و دو جانبه را شفاف کند. به نظر می رسد این قسمت مربوط به مباحث حق شرط است و به نوعی حق شرط ها را کنار می گذارد.

 

ز- مورد هفتم درباره شناسایی هویت ذینفع واقعی توسط موسسات مالی در نقل و انتقالات اینترنتی است که از نظر FATF محل ایراد است و ایران باید تکمیل کند.

 

بند سوم نشان می دهد که مشکل ایران با FATF صرفا دو کنوانسیون نبوده و علاوه بر دو کنوانسیون، شش اقدام دیگر هم از کشورمان مطالبه شده که موارد، پیچیده ای هستند و بعضا ابهام دارد یعنی در برخی از موارد ما اقدام کرده ایم اما FATF نپذیرفته است.

 

4- بند چهارم بیانیه به تصمیم جدید FATF مربوط می شود. در این بند FATF تصمیم گرفته است که تعلیق ایران از اقدامات مقابله ای را ادامه دهد اما با این استثنا که FATF از اعضا و باقی کشورها می خواهد نظارت های موردی از شاخه ها و شعبات موسسات مالی ایرانی را متناسب با آنچه که FATF در بیانیه عمومی اسفند گذشته درخواست کرده بود، افزایش دهند. این همان بند H یا مورد هشتم از موارد نه گانه اقدامات مقابله ای است که FATF آن را فعال کرده است و از کشورها می خواهد که آن را اجرا کنند.

 

نکته مهم در این بند، این است که فعال شدن بند هشتم اقدامات مقابله ای چه اثری بر همکاری های بانکی ایران خواهد داشت؟ اگر شرایط ایران عادی و غیرتحریمی بود، قاعدتا این نظارت ها سبب کندی و سختی در تعاملات بانکی خارجی کشور می شد. اما کشورمان در شرایطی است که شدیدترین تحریم­ها علیه آن اعمال می شود، و تقریبا هیچ شعبه خارجی که فعالیت جدی داشته باشد وجود ندارد و در آن شعباتی هم که فعالیت مختصری انجام می گیرد، ناظران وزارت خزانه داری آمریکا یا سایر ناظران حضور دارند و نظارت های شدیدی را پیاده می کنند. دلیل شدیدتر بودن نظارت تحریمی از نظارت مربوط به FATF، جرائم سنگینی است که بانکها به دلیل نقض تحریم ها به نظام مالی آمریکا پرداخت کرده اند. بنابراین فعال شدن بند H یا مورد هشتم از اقدامات مقابله ای، اثر عینی بر تعاملات بانکی کشور نخواهد داشت.

 

5- بند پنجم بیانیه FATF به پیشرفت های ایران توجه می کند اما بیان می کند که نسبت به موارد باقی مانده ناامید هستیم. به همین دلیل از ایران می خواهد که سریعتر اصلاحات مرتبط را منطبق با استانداردهای FATF انجام دهد تا موارد باقی مانده اجرایی شود.

 

6- بند ششم بیانیه، بندی است که تهدید جدیدی علیه ایران مطرح می کند. در این بند FATF ادعا می کند که اگر تا اکتبر 2019، یعنی نشست بعدی در پاریس، ایران کنوانسیون های پالرمو و CFT را مطابق با استانداردهای FATF تصویب و اجرا نکند، FATF از کشورها خواهد خواست که اقداماتی را انجام دهد. این اقدامات مربوط به بند دوم و نهم (B و I) از اقدامات مقابله ای است. در بند دوم، FATF از کشورها می خواهد که به صورت موردی و سیستماتیک، مکانیزمهایی برای گزارش دهی از تراکنش های مالی ایجاد کنند و در بند نهم از کشورها می خواهد حسابرسی ها و بازرسی های خارجی درباره گروه های مرتبط با شعبات و شاخه های خارجی مستقر در ایران را افزایش بدهند.

 

همچنین در ادامه می گوید که ما انتظار داریم باقی موارد مربوط به اصلاحات را هم انجام دهد، یعنی غیر از کنوانسیون‌های پالرمو و CFT، شش مورد دیگری که در بند سوم بیان شد هم باید اجرایی شود. این بند هم به دلیل اعمال حسابرسی ها و بازرسی های شدید ناشی از تحریم ها، عملا برای ایران بی معنا بوده و در حال حاضر نیز بصورت شدیدتری در حال اعمال است.

 

7- بند هفتم مانند بیانیه های قبلی تکراری است و FATF بیان می کند که ایران در بیانیه عمومی FATF باقی خواهد ماند تا برنامه اقدام بطور کامل اجرا شود. تا زمانی که ایران قواعد مرتبط را برای از بین بردن خلاهای رژیم مبارزه با پولشویی خود انجام بدهد و به دلیل مقابله با تامین مالی تروریسم، FATF از کشورها می خواهد که مورد اول از اقدامات مقابله ای علیه ایران را اعمال کنند.

 

بند اول (A) از اقدامات مقابله ای، همان شناسایی تقویت شده مشتری یا EDD است. که شامل جمع آوری و نگهداشت اطلاعات مربوط به تراکنش ها و مانیتور کردن روابط و بیزینس های مرتبط است. بند A اقدامات مقابله ای، مهمترین بند این اقدامات است که اختلالات جدی در تعاملات بانکی ایجاد می کند و این تعاملات را کند می کند.

 

گفتنی است یک حالت عادی وجود دارد که هویت مشتری را بصورت عادی شناسایی می کند (CDD)، شناسایی هویت بصورت تشدید شده(EDD)، یعنی احتیاطهای بالاتری انجام می­شود، اطلاعات بیشتری گرفته می شود و سختگیری بیشتری انجام می شود.

 

در زمانی که ایران از لیست اقدامات مقابله ای FATF تعلیق شد، شاید این تصور بود که کل موارد 9گانه تعلیق شده اما در تمام بیانیه ها این مورد اول همچنان علیه ایران اعمال می شود و هیچوقت تعلیق نشده و عملا ایران هیچوقت بطور واقعی تعلیق نشد. در واقع، با وجود اینکه بخش زیادی از برنامه اقدام FATF اجرایی شده است اما در این بیانیه نیز تعلیق اسمی داریم نه واقعی.

منبع : فارس

ارسال نظر
نام:
ایمیل:
* نظر: