شرط حلبوسی برای « الزرفی» درباره احزاب سنی ابتلای عبدالرضا فولادوند به کرونا سایت ثبت‌نام وام یک میلیون تومانی مشخص شد تشریح جزئیات پرداخت وام به بنگاه‎های اقتصادی ثبت رکورد بدترین عملکرد اقتصادی فرانسه در ۷۰ سال گذشته چرا آمریکا به گفتگو‌های راهبردی با عراق روی آورد؟ یک سوم مردم تهران گرفتار معاش خود هستند آخرین آمار کرونا در ایران/ شناسایی ۱۹۹۷ مبتلای جدید به کرونا/ ۳۰هزار نفر از مبتلایان بهبود یافته‌اند صنوف تهران تا کی تعطیل هستند؟ مصوبه مهم دولت درباره افزایش حقوق کارکنان دولت و بازنشستگان در سال ۹۹ جدول پخش برنامه درسی مدرسه تلوزیونی شبکه آموزش و شبکه چهارم سیما پنجشنبه ۲۱ فروردین ۹۹ نظر قاطع اقتصاددانان بزرگ جهان: خسارت اقتصادی قرنطینه از اقدامات سهل‌گیرانه کمتر است اعمال و فضیلت شب و روز نیمه شعبان بخور جوش شیرین نسخه عجیب مدعیان طب سنتی برای درمان کرونا! دلار کاهشی شد/ یورو کانال عوض کرد متقاضیان تسهیلات یک میلیونی در سایت ثبت نام کنند واکنش پلیس به کلیپ دختر عصبانی در تهران اعلام ساعت کار بانک‌ها و موسسات اعتباری تا پایان فروردین پرداخت یک میلیون تومان همزمان با یارانه اردیبهشت‌‌ماه «خاوازی» وزیر جهاد کشاورزی شد بوریس جانسون به کما رفت؟ حمید منوچهری بر اثر کرونا درگذشت آموزش و پرورش: بازگشایی مدارس در حال کمرنگ شدن است هشدار اورژانس درباره مه گرفتگی تهران تکذیب یک خبرسازی درباره دولت و حسن روحانی بارش باران و برف در جاده‌های ۱۵ استان دردسر بزرگ برای بازیکنی که با جهانبخش درگیر شد! کشف جسد یک زن در آب‌های ساحلی تنکابن گروه‌های خونی منفی جهت اهدای خون اقدام کنند گران‌ترین خودرو‌های جهان در سال ۲۰۲۰ ۱۰ علامت رایج که خبر از ابتلای احتمالی شما به COVID ۱۹ می‌دهند مقایسه «شام ایرانی» بازیگران زن و بازیگران مرد موافقت شورای پول و اعتبار با برنامه اعتباری بانک مرکزی در شرایط شیوع کرونا واریز یارانه فروردین‌ماه امشب چهارشنبه واکنش سخنگوی شورای نگهبان اظهارتن پمپئو علیرضا بیرانوند بهترین بازیکن آسیایی جام جهانی+ عکس ترامپ سازمان جهانی بهداشت را تهدید کرد آخرین وضعیت ترافیک صبحگاهی معابر در تهران چرا سیگاری‌ها در برابر کووید ۱۹ آسیب‌پذیرترند؟ ادامه بارش‌ها تا پایان هفته تمدید مهلت ثبت نام طرح ترافیک خبرنگاران نوبخت: ۲۳ هزار میلیارد تومان برای تحقق اهداف جهش تولید در نظر گرفته شد تعداد قربانیان کرونا در جهان از ۸۰ هزار نفر فراتر رفت طلای ۱۸ عیار نرخ ارز دلار سکه طلا | امروز ۲۰ فروردین ۹۹ ۷۵ درصد مشاغل در سراسر کشور به جز استان تهران، از شنبه مجاز به فعالیت هستند نظر رسمی آمریکا درباره اعطای وام از سوی صندوق بین‌المللی پول به ایران رانش کوه، جاده هراز را مسدود کرد آیا ابتلای مجدد به کرونا پس از بهبودی ممکن است؟ در صورت مهار نشدن کرونا محدودیت‌ها شدیدتر می‌شود چرا چرخ تولید و صنعت در ایران نمی‌چرخد؟ / دستور جهانگیری و قول وزیر صمت هم به جایی نرسید! جدول پخش برنامه درسی مدرسه تلوزیونی شبکه آموزش و شبکه چهارم سیما چهارشنبه ۲۰ فروردین ۹۹ کلیه صنوف برای فعالیت موظف به ثبت‌نام در سایت وزارت بهداشت هستند پرداخت غرامت دستمزد ایام بیماری بیمه شدگان مبتلاء به کرونا + نحوه ثبت غیرحضوری درخواست‌ها کرونا حتی بعد از کشف واکسن نیز باقی خواهد ماند قسط وام یک میلیونی خانوار‌های یارانه بگیر چقدر است؟ + عکس علی فروغی به کرونا مبتلا شد اعلام زمان مشخص شدن حداقل دستمزد ۹۹ گفتگوی کرونایی ظریف با چاوش اوغلو «دیرین دیرین» کرونایی شد؟ آخرین آمار کرونا در ایران/ شناسایی ۲۰۸۹ مبتلای جدید به کرونا/ بهبودی ۲۷ هزار نفر از مبتلایان طرح سه فوریتی تعطیلی یک ماهه کشور از دستورکار مجلس خارج شد دلیل نگاه مسی به آسمان پس از گلزنی چیست؟ اقدام ائتلاف آمریکایی به خروج از پایگاه «ابوغریب» در بغداد میرتاج‌الدینی: اصولگرایان قبل از آغاز مجلس بر سر ریاست توافق می‌کنند دریادار سیاری اعلام کرد: طرح جایگزین ارتش به جای رژه ۲۹ فروردین شمار مبتلایان در فلسطین اشغالی از ۹ هزار نفر گذشت+ جدول نمکی: تا پایان اردیبهشت کرونا را مهار می‌کنیم/ امروز روز مبارزه تمام عیار با ویروس کرونا است کرونا مرزی نمی‌شناسد ترامپ: در وضعیت جنگی هستیم کاندیدای جدید نخست‌وزیری عراق مشخص شد بوریس جانسون به «آی‌سی‌یو» منتقل شد+ عکس کرونا، ساعت کاری جلسات علنی مجلس را تغییر داد «کرونا» جنگ بیولوژیک تمام عیار میان آمریکا و چین نظر محسن رضایی درباره تحلیل چامسکی و کیسینجر در ارتباط با دوران پساکرونا روحانی: مرحله دوم بسته حمایتی آخر فروردین پرداخت می‌شود/ شروع بازگشایی‌ها پلکانی است ماجرای بدقولی درباره «پایتخت» و ارتباط آن با یک نامه چیست؟ توضیحات سیروس مقدم درباره سوتی‌های «پایتخت ۶» با حکم رئیس‌جمهور؛ کریم همتی به عنوان رئیس جمعیت هلال احمر منصوب شد نظر وزیر ارشاد در مورد سریال پایتخت برنامه جدید مجری جنجالی در تلویزیون کاریکاتور| مصی پولی‌نژاد کاریکاتور | سیزده به در به خیر گذشت پایان موقت «پایتخت ۶» صحت دارد؟ پیشنهاد جالب فهیمه به بهبود برای حضور در برنامه احسان علیخانی وقتی مجری «عصر جدید» یاد «ماه عسل» می‌افتد چرا «نون خ» بلافاصله بعد از «پایتخت» پخش می‌شود؟ توصیه‌های کرونایی بازیگر سریال «شهرزاد» پدر شهیدان فهمیده به فرزندان شهیدش پیوست سیروس مقدم: قسمت آخر «پایتخت ۶» در عید پخش نمی‌شود! خواننده مشهور به دلیل کرونا در بیمارستان بستری شد چرا مهران مدیری و مهمانانش در «دورهمی» مشکی پوش هستند؟ بازیگر زن از شیوه‌ای عجیب برای معروف شدن پرده برداشت اینفوگرافیک/ جزییات اعطای تسهیلات با نرخ ۱۲ درصد به کسب‌ و کارهــای آسیب‌دیده از کـرونا اینفوگرافیک/ شایعات خطرناک برای مقابله با ویروس کرونا مستند جنگ خاموش؛ روایتی از پشت پرده پیدایش ویروس کرونا کاریکاتور | به خطر سفر نکنید کاریکاتور | بازی با جان مردم کاریکاتور | قرنطینه با کلید کاریکاتور | رب‌النوع نوظهور هندوستان وضعیت نتایج انتخابات آستانه اشرفیه پس از درگذشت رمضانی دستک کاریکاتور | کرونایی‌ها کاریکاتور |سقوط لیبرال‌ها اینفوگرافیک/ توصیه‌های تغذیه‌ای وزارت بهداشت برای پیشگیری از بیماری‌های تنفسی و کروناویروس عکس هایی که توسط کاربران در حال جستجو و انتشار است / گالری تصاویر شجریان اینفوگرافیک / میانگین سنی و تحصیلات نامزدهای انتخابات مجلس یازدهم کاریکاتور | سازمان مدیریت بحران! زمان تبلیغات انتخابات مجلس 98 آیا عراق می تواند از نیروهای امریکایی خالی شود؟ ائتلاف سازی به سبک امام موسی صدر "مرگ ابوبکر البغدادی"؛ کشته شدن سرکرده داعش چه پیامدی دارد؟ بازوهای نیابتی ایران در منطقه قدرتمندتر از همیشه درس‌های جنگ یمن برای اسرائیل وحدت میان جریان های سیاسی ایران در سایه سیاست "فشار حداکثری" آمریکا "دولت پنهان" در لبنان شکست سیاست فشار حداکثری ترامپ در قبال ایران/درهای مذاکره با ایران باز است طرح صهیونیست ها برای اشغال دره اردن رویای چین در هفتاد سالگی؛ خیلی دور، خیلی نزدیک سبک مبارزه تشکیلات خودگردان و اتحادیه اروپا برای حفظ کرانه باختری طرحی برای ایجاد یک سازه امنیتی در خاورمیانه چه کسی از هوآوی می ترسد؟/ فهم نگرانی‌های امنیتی از اینترنت نسل 5 مبارزه با سایه‌ها در تاریکی؛ فهم و تقابل با زورگویی فضای سایبر تحریم بانک مرکزی ایران چه معنایی دارد؟ تاریخ سری فشار اسرائیل برای حمله به ایران بررسی صنعت انیمیشن در منهای نفت/ ژاپن چگونه صنعت انیمیشن جهان را قبضه کرد؟ + فیلم منهای نفت: درآمد 16 هزار بشکه نفت تنها در یک سوله پرورش ماهی بررسی صنعت پرورش ماهی در مستند منهای نفت + تیزر بررسی صنعت لبنیات در مستند منهای نفت/ اشتغال یک میلیون نفری شیر و لبنیات منهای نفت: درآمد یک میلیارد دلاری پسته ایران/ هیچ کشوری توان تولید پسته مرغوب ایران را ندارد همه ابعاد تحریم؛ فرصت‌ها و تهدیدها تحریم‌ها به مبادلات ما با شرکت‌های کوچک اروپایی آسیبی نمی‌زند/ نرخ کنونی دلار بالاتر از نرخ واقعی آن است
استراتژی خروج بازار مسکن از رکود

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

بازار مسکن به‌عنوان بخش پیش برنده اقتصاد نقش کلیدی در ایجاد رشد بلندمدت و پایدار در اقتصاد کشور دارد ولی متأسفانه در سال اخیر روند صعودی تعداد معاملات مسکن شکسته شده و نوعی رکود در بخش مسکن به وجود آمده است. راهکارهای خروج بازار مسکن از رکود به دو بخش بلندمدت و کوتاه‌مدت قابل‌تقسیم است. در کوتاه‌مدت از طریق افزایش تسهیلات بانکی و... می‌توان تقاضای مصرفی را تحریک کرد؛ اما راهکارهای بیان‌شده باید در دل یک استراتژی بلندمدت حرکت کند و آن کوتاه کردن دست سفته‌بازان از بازار مسکن است. نکته بسیار مهم این است که راهکارهای کوتاه‌مدت بدون پیش روی در مسیر راهکارهای بلندمدت تأثیرگذاری معکوس خواهد داشت.
ایمان عابدی؛ کارشناس ارشد اقتصاد
تاریخ انتشار: ۱۳:۳۷ - ۱۴ آذر ۱۳۹۸ - 2019 December 05
کد خبر: ۲۹۹۰۹
تعداد نظرات: ۲ نظر

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

 

به گزارش راهبرد معاصر؛ بازار مسکن به‌عنوان بخش پیش برنده اقتصاد نقش کلیدی در ایجاد رشد بلندمدت و پایدار در اقتصاد کشور دارد ولی متأسفانه در سال اخیر روند صعودی تعداد معاملات مسکن شکسته شده و نوعی رکود در بخش مسکن به وجود آمده است. راهکارهای خروج بازار مسکن از رکود به دو بخش بلندمدت و کوتاه‌مدت قابل‌تقسیم است. در کوتاه‌مدت از طریق افزایش تسهیلات بانکی و... می‌توان تقاضای مصرفی را تحریک کرد؛ اما راهکارهای بیان‌شده باید در دل یک استراتژی بلندمدت حرکت کند و آن کوتاه کردن دست سفته‌بازان از بازار مسکن است. نکته بسیار مهم این است که راهکارهای کوتاه‌مدت بدون پیش روی در مسیر راهکارهای بلندمدت تأثیرگذاری معکوس خواهد داشت.

 

تعداد معاملات و قیمت مسکن در شهر های مختلف

تعداد معاملات (مبایعه) مسکن نشان‌دهنده میزان رکود و رونق در بازار مسکن است. طبق آمارهای بانک مرکزی و سامانه اطلاعات بازار املاک ایران روند صعودی تعداد معاملات بازار مسکن از سال 1392 تا نیمه سال 1397 ادامه داشته ولی در میانه‌سال 1397 این روند شکسته شده و تعداد معاملات وارد یک‌روند نزولی شده است. این روند نه‌تنها در تهران بلکه در سایر شهرهای کشور نیز وجود داشته است. علاوه بر این در همین دوره قیمت هر مترمربع مسکن نیز در شهرهای مختلف روند افزایشی داشته است. افزایش قیمت مسکن در کنار افزایش سطح عمومی قیمت‌ها (تورم) مجموعاً قدرت کاهش قدرت خرید خانوار را به دنبال دارد. هرچند ازلحاظ نظری مسکن کالای ضروری بوده (کشش تقاضای آن پایین است) و با افزایش قیمت‌ها سطح تقاضای آن تغییرات زیادی نمی‌کند ولی در عمل می‌توان شاهد کاهش معاملات و کاهش تقاضای مسکن بود. تغییرات تعداد مبایعه در طی سال‌های 1392 تا 1398 برای سه شهر تهران، اصفهان و مشهد در نمودارهای زیر نشان داده‌شده است.

 

نمودار 1- تغییرات تعداد مبایعه از سال 1392 تا 1398- شهر تهران

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

 

نمودار 2- تغییرات تعداد مبایعه از سال 1392 تا 1398- شهر اصفهان

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

 

نمودار 3- تغییرات تعداد مبایعه از سال 1392 تا 1398-شهر مشهد

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

 

در هر سه شهر بزرگ کشور تعداد مبایعه در سال جاری بسیار کاهش پیداکرده است. اگر به کمک یک خط کف تعداد مبایعه در سال‌های مختلف به یکدیگر وصل شود و در واقع یک خط حمایت برای این معاملات ترسیم شود دقیقاً در سال جاری نمودار تعداد مبایعه خط حمایت را شکسته و از روند بلندمدت صعودی خارج‌شده است. با تحقیق بیشتر می‌توان همین امر را در سایر شهرهای کشور نیز نشان داد.

از طرفی قیمت هر مترمربع واحد مسکونی در بسیاری از شهرهای کشور روند صعودی را طی کرده است. به‌خصوص در تهران افزایش قیمت مسکن با سرعت بیشتری رشد داشته است. نمودار تغییرات قیمت سه شهر مذکور را می‌توان در ذیل دید.

 

نمودار 4- تغییرات قیمت هر مترمربع (تومان) طی سال‌های 1392 تا 1398- شهر تهران

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

 

نمودار 5- تغییرات قیمت هر مترمربع (تومان) طی سال‌های 1392 تا 1398- شهر اصفهان

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

 

نمودار 6- تغییرات قیمت هر مترمربع (تومان) طی سال‌های 1392 تا 1398- شهر مشهد

راهکارهای بلندمدت و کوتاه‌مدت در رونق‌ بخشی به بازار مسکن

 

با تحقیق بیشتر می‌توان دریافت در بیشتر شهرهای کشور روند تغییرات قیمت به شکل صعودی بوده است. البته شهرهایی هستند که قیمت در آن‌ها تقریباً ثابت بوده است. برای نمونه قیمت در شهر اصفهان دارای روند تقریباً ثابتی بوده است. افزایش قیمت یا ثبات قیمت مسکن هر دو در یک شرایط تورمی به‌منزله کاهش قدرت خرید خانوارها است. ازآنجاکه معمولاً نرخ دستمزدها به‌صورت سالیانه به میزانی کمتر از تورم افزایش می‌یابد و نرخ تورم بخش مسکن بیشتر از نرخ تورم عمومی بوده بنابراین قدرت خرید خانوارها کاهش پیداکرده و موجب کاهش تقاضای مصرفی شده است. کاهش تقاضای مصرفی نیز خود تا حدی کاهش تقاضای سرمایه‌ای را نیز به دنبال دارد و این دو مجموعاً منجر به کاهش معاملات مسکن شده است.

 

عوامل موثر در رکود در بازار مسکن

مطابق آنچه در مورد تغییرات بازار مسکن گفته شد مشکل کاهش معاملات مسکن عمدتاً به علت کاهش قدرت خرید خانوارها است و این خود در اثر تورم بخش مسکن، تورم عمومی، عدم افزایش دستمزدها متناسب با نرخ تورم و... به وجود آمده است. از طرفی رکود بازار مسکن به‌عنوان بخشی که ارتباط‌های پسینی و پیشینی زیادی با بخش‌های دیگر دارد برای کل اقتصاد مضر است. لاجرم برای خروج از رکود اقتصادی و ایجاد رشد پایدار باید از رهگذر رونق بازار مسکن گذشت.

 

طبیعتاً راهکارهایی که برای رونق‌بخش مسکن گفته می‌شود ناظر به دو بخش عرضه و تقاضای مسکن است. در طرف تقاضای مصرفی جبران کاهش قدرت خرید خانوارها و در طرف عرضه افزایش ساخت‌وساز باهدف کاهش هزینه‌ها و قیمت تمام‌شده باید در دستور کار قرار گیرد. کاهش تقاضای مصرفی خود عاملی برای کاهش ساخت‌وساز در حوزه مسکن و به تبع آن کاهش تولید ناخالص داخلی نیز هست. فراموش نشود یکی دیگر از نیروهای بازار مسکن تقاضای سرمایه‌ای است که کاهش آن نیز می‌تواند بخشی از کاهش معاملات بازار مسکن را توضیح دهد بنابراین با افزایش تقاضای سرمایه‌ای بازار مسکن در کوتاه‌مدت رونق پیدا می‌کند ولی این رونق نهایتاً در بلندمدت به رکود بازار مسکن می‌انجامد. ازآنجاکه در بلندمدت نهایتاً تقاضای سرمایه‌ای باید به تقاضای مصرفی تبدیل شود و تقاضای سرمایه‌ای می‌تواند قیمت مسکن را دچار نوسان و افزایش کند بنابراین در بلندمدت تقاضای مصرفی رو به کاهش رفته و رکود بر بازار مسکن حاکم می‌شود. از همین‌جا می‌توان یک استراتژی بلندمدت برای اصلاح بازار مسکن پیشنهاد کرد.

 

استراتژی بلند مدت برای رونق بخشی

راهکار بلندمدت برای رونق‌بخشیدن به بازار مسکن باهدف کوتاه کردن دست سفته‌بازان از این بازار است. سیاست‌هایی که سود حاصل از سفته‌بازی در بازار مسکن را از طریق مالیات کاهش می‌دهند می‌تواند در این زمینه مورداستفاده قرار گیرد. مالیات بر عایدی سرمایه شامل مالیات بر عایدی زمین، مالیات بر معاملات مکرر، مالیات بر مسکن خالی سه سیاست مهم مالیاتی در این زمینه است که سفته‌بازی در بازار مسکن و زمین را می‌تواند از بین ببرد. همچنین تقویت و تعمیق بازارهای موازی با مسکن مثل بازار سرمایه می‌تواند در کاهش سوداگری در مسکن مؤثر باشد. جلوگیری از تقاضای سوداگری در بازار مسکن و زمین می‌تواند از شکل‌گیری دوره‌های رونق و رکود، نوسانات قیمت و افزایش قیمت برای زمین و مسکن جلوگیری کند. با حفظ تعادل در بازار مسکن می‌توان در بلندمدت شاهد رونق‌بخش تقاضای مصرفی و افزایش ساخت‌وساز مسکن بود. پس در یک جمله رونق بازار مسکن در گرو خارج شدن سفته‌بازان از این بخش است و این خروج به کمک وضع سیاست‌های مالیاتی محقق می‌شود که اجرا و تصویب قوانین مرتبط با آن زمان بر خواهد بود.

 

همچنین مطابق ادبیات اقتصاد مسکن عرضه مسکن در کوتاه‌مدت ثابت است بنابراین تغییراتی که در عرضه باید رخ دهد تا بازار مسکن از رکود خارج شود نیازمند زمان هستند. اساسی‌ترین نکته در این قسمت ایجاد تناسب بین ساخت‌وسازها با نیاز مردم است به‌گونه‌ای که بیشتر سلایق و گروه‌های درآمدی بتوانند مسکن موردنیاز خود را تهیه کنند. ساخت مسکن ارزان‌قیمت، کاهش هزینه‌های ساخت‌وساز، پرهیز از ساخت مسکن لوکس، اعطای زمین رایگان به نیازمندان، ساخت مسکن اجتماعی، کاهش سهم زمین از قیمت نهایی مسکن (از طریق افزایش تعداد طبقات و ...)، احیای بافت‌های فرسوده، ایجاد شهرک‌های جدید، کاهش عوارض و مخارج شهرداری برای ساخت‌وساز ازجمله پروانه ساخت، کاهش قیمت/هزینه مصالح ساختمانی، اعطای وام ارزان برای تعمیرات مسکن، کاهش مخارج انشعابات ساختمان و اعطای تسهیلات ارزان‌قیمت به سازندگان خرد و کلان برخی از مهم‌ترین موارد در تقویت بخش عرضه مسکن است. هرچند برخی از این موارد در کوتاه‌مدت نیز محقق می‌شود ولی بیشتر موارد آن هدف‌گذاری بلندمدت است.

 

استراتژی کوتاه مدت برای رونق بخشی

راهکارهای بیان‌شده بیشتر یک هدف‌گذاری بلندمدت به‌حساب می‌آید؛ اما در کوتاه‌مدت نیز باید تقاضای مصرفی تقویت شود. البته بخشی از راهکارهای افزایش قدرت خرید خانوارها کوتاه‌مدت و برخی دیگر در بلندمدت به نتیجه می‌رسند که در ادامه به هر دو اشاره خواهد شد. کاهش هزینه‌های تهیه مسکن ازجمله کوتاه کردن دست واسطه­گران در معاملات مسکن، کاهش هزینه‌های قولنامه، کاهش هزینه‌های انتقال سند، اعطای وام‌های ارزان‌قیمت و با اقساط بلندمدت برای خرید مسکن ازجمله وام برای خانه اولی‌ها، کنترل قیمت اجاره و فروش مسکن، جدا کردن هزینه زمین از مسکن و اخذ آن از طریق تقسیط قیمت زمین و... برخی از مهم‌ترین راهکارهای مؤثر در رونق‌بخش مصرفی مسکن است. تأثیر ابزارهای کوتاه‌مدت بیان‌شده حتماً باید به گروه مصرف‌کننده اصابت کند چراکه در غیر این صورت به بخش سرمایه‌ای اصابت کرده و دقیقاً ابزارهای گفته‌شده در جهت رکود بازار مسکن تأثیر می‌گذارد.

ارسال نظر
نام:
ایمیل:
* نظر:
نظرات بینندگان
انتشار یافته: ۲
در انتظار بررسی: ۰
غیر قابل انتشار: ۰
ب غ
Iran, Islamic Republic of
۱۷:۱۴ - ۱۳۹۸/۰۹/۱۴
0
0
تحریک تقاضاکه بنگاههان دلالان و ملکداران که بسودبادآورده برسند فقط باید قیمتهابه قبل برگرددافزایش ولبخواهی وهرکی هرکی دوسه چهاربرابری اخلال وناامنی وخواسته ترامپ است ضمناهرچه برسرمسکن آورداین وامهاست هم حذف کنید کی میخواهدسه برابر این وامهاراپس بدهد بلاعوض بدیدمسکن بخریم یاخودپول وام را پس بگیریدوقیمتهارابه قبل برگردانید
ناشناس
Iran, Islamic Republic of
۱۵:۰۳ - ۱۳۹۸/۰۹/۱۸
0
0
سلام
تحلیل های برگزیده