FATF کجای رسوایی پولشویی ۲ هزار میلیارد دلاری آمریکا ایستاده است؟-راهبرد معاصر
برگزاری ۲ آزمون استخدامی برای جذب معلمان در سال ۱۴۰۰+ جزئیات و نحوه ثبت نام فروش اقساطی مدیران خودرو امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰/ قیمت محصولات مدیران خودرو قیمت روز خودرو‌های سایپا و ایران خودرو امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰ + جدول لحظه ای قیمت خودرو پیش فروش کرمان خودرو امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰ / قیمت و مراحل ثبت نام خودرو کرمان موتور + جزئیات جدول قیمت گوشی شیائومی امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰ ثبت نام پیش فروش سایپا امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ویژه عید سعید فطر ۱۴۰۰/ شرایط و نحوه ثبت نام سایپا قیمت روز گوشی موبایل امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰ جدول قیمت گوشی سامسونگ امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰ ساعت بازی پرسپولیس سپاهان+ ترکیب دو تیم ارزش سهام عدالت امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰ طلای ۱۸ عیار نرخ ارز دلار سکه طلا یورو| امروز یکشنبه ۱۹ اردیبهشت ۱۴۰۰+ جدول تغییرات لحظه‌ای طلا آخرین وضعیت مصدومان پرسپولیس قبل از بازی با سپاهان حقوق اردیبهشت دانشجو معلمان چگونه می‌باشد؟! برگزاری آزمون جامع دانش حرفه­‌ای معلمان طرح خرید خدمات+ جزئیات آخرین اخبار درباره رتبه بندی معلمان در ۱۴۰۰ خبر خوب برای کنکوری های عینکی علاقه مند به دانشگاه فرهنگیان جدیدترین قیمت طلا، سکه، دلار و ارز امروز ۱۸ اردیبهشت ۱۴۰۰ فرمانده‌کل سپاه: دشمن را با شکست‌های خفت‌بار روانه گورستان تاریخ می‌کنیم مقام سعودی: گزارش‌ها درباره گفت‌وگوهای ریاض و دمشق دقیق نیست هفت‌تپه به بیت‌المال بازگشت واکنش آمریکا به حمله به پایگاه عین الاسد فرمول اجرایی متناسب سازی حقوق بازنشستگان/ حقوق اردیبهشت بازنشستگان بالاخره چقدر می شود؟ رنگ‌بندی کرونایی شهرستان‌های کشور امروز ۱۸ اردیبهشت ۱۴۰۰+ عکس ورود ۹ میلیون دوز واکسن کرونا به کشور تا ماه آینده اتحادیه اروپا: زمان در مذاکرات برجام به نفع ما نیست انتصاب یک نجومی بگیر در شرکت مهم نفتی افشای سند محرمانه ناتو عربی؛ جزئیات تشکیل ائتلافی ضدایرانی و هیجان سعودی‌ها ۴ عامل علیه رشد قیمتها در بازار مسکن + قیمت شورای ائتلاف مطالبه نیروهای انقلاب را برای تصمیم نهایی به آقای رئیسی منعکس کرده است جزئیاتی از طرح جدید توزیع سیم کارت دانش‌آموزی کدام گروه‌های شغلی از امروز مجاز به فعالیت هستند؟ + جزئیات آمار کرونا در جهان امروز ۱۸ اردیبهشت ۱۴۰۰+ رتبه کرونایی ایران در جهان آیت الله سیستانی مبلغ فطریه اعلام کرد تاریخ برگزاری آزمو‌ن‌ها طبق ستاد ملی مقابله با کرونا شورای نگهبان ردصلاحیت گسترده ندارد سعید محمد: رانت‌های اقتصادی فرصت‌های برابر را از مردم گرفته است شناسایی ‌گروه سازمان‌یافته تقلب در کنکور ۹۹ مالیات‌ گرفته شده توسط دولت برای خود بورس خرج می‌شود؟! سوم خرداد پایان فرصت غربی ها برای اجرای تعهدات برجامی کلید خوردن تفحص از پاداش به دولتی‌ها روحانی: هر واکسن مورد تاییدی که رسید باید فوری بهره‌برداری کرد کواکبیان: نباید انتخابات را به مذاکرات وین گره بزنیم/ با لجبازی و بحث‌های نابهنجار تاجزاده موافق نیستم نعمتی: لاریجانی آمدن خود را رد و تایید نمی‌کند قیمت دلار و انواع ارز امروز ۱۸ اردیبهشت ۱۴۰۰ وضعیت بورس امروز ۱۸ اردیبهشت ۱۴۰۰ ترافیک نیمه سنگین در ورودی‌های تهران/ بارش در جاده‌های ۱۰ استان خطیب‌زاده: ایران با افتخار در کنار مردم قهرمان فلسطین ایستاده است ادامه باران‌ های سیل ‌آسا در استان‌ ها+ جزئیات حمله پهپادی به پایگاه نظامیان آمریکا در «عین الاسد» اتهام دادگاه آمریکایی به یک شهروند ایرانی به دلیل نقض تحریم‌ها وندی شرمن: پیشرفت‌هایی در مذاکرات وین حاصل شده اما راه درازی باقی است نگاهی به اعتراف مکنزی؛ رویکرد آمریکا علیه توان پهپادی ایران چه خواهد بود؟ پایان نشست وین؛ رایزنی‌های کارشناسی و فنی و کار بر روی متون پیش نویس آغاز می‌شود جزئیات دورکاری کارمندان از فردا ۱۸ اردیبهشت ۱۴۰۰ گفتگو‌های تهران و ریاض تایید شد اظهارات حاجی‌میرزایی درباره تداخلی در زمان امتحانات نهایی و کنکور ظریف هفته آینده به مجلس می رود رهبر انقلاب: ضعف و تفرقه در امت اسلامی، زمینه‌ ساز فاجعه‌ غصب فلسطین شد احتمال ریزش بیت‌کوین چقدر است؟ توضیحات واعظی درباره روند مذاکرات وین نخستین تصویر از موشک چینی در حال نزدیک شدن به زمین افت ۱ تا ۵ میلیون تومانی قیمت خودرو+ جزئیات ادعای رویترز درباره پیشنهاد جامع آمریکا برای برداشتن تحریم‌های نفتی و بانکی ایران تدابیر امنیتی شدید در قدس اشغالی/ عملیات شهادت طلبانه در شمال کرانه باختری عکس| «پایان شب صهیون» وضعیت اصلاح‌طلبان برای ریاست جمهوری ۱۴۰۰/ از ظریفی که شاید بیاید شاید نیاید تا فصل استقلال عارف آقای ربیعی! لطفا آدرس غلط ندهید! شوک جدید به بازنشستگان /ادامه ماجرای افزایش حقوق بازنشستگان در ۱۴۰۰ تصویب حق مسکن کارگران در کمیسیون اقتصادی دولت جزییات و زمان بازگشایی سینماهای کشور اعلام شد طلای ۱۸ عیار نرخ ارز دلار سکه طلا یورو| امروز جمعه ۱۷ اردیبهشت ۱۴۰۰+ جدول تغییرات لحظه‌ای طلا فیلم های سینمایی آخر هفته تلویزیون قیمت ارز آزاد در ۱۶ اردیبهشت/ دلار به کانال ۲۰هزار تومانی بازگشت پس از توبه چگونه به سمت گناه نرویم؟ قیمت خودروهای داخلی امروز ۱۶ اردیبهشت قیمت طلا و سکه در ۱۶ اردیبهشت/ افزایش اندک نرخ سکه و طلا واکنش بورس به مصوبات جلسات سران قوه/ سهامداران چشم انتظار تغییر دامنه نوسان حدیث روز/ درک شب قدر در گرو درک مقام حضرت زهرا (س) کاریکاتور | شورای افزایش قیمت جدیدترین قیمت طلای ۱۸ عیار، سکه، دلار و ارز امروز ۱۵ اردیبهشت ۱۴۰۰ دانلود مداحی یا الهی محمد حسین پویانفر حدیث روز/ در شب قدر از پروردگار چه بخواهیم؟ فیلم| معادله غیرممکن میان ایالات متحده آمریکا و ایران؟ آسیب‌دیدگی نیکی کریمی سرصحنه فیلمبرداری اینفوگرافیک | گرانی ۳۰۰ تا ۵۰۰ درصدی اقلام سفره کارگران جدی‌ترین تهدید سایبری فعلی علیه ایران چیست؟ جدول پخش تلویزیون در شب‌های قدر+ جدول حکمرانی داده‌ها در دنیای دیجیتال مصادیق مجرمانه محیط زیستی جدید در فضای مجازی اعلام شد جریمه سنگین اپل از سوی سازمان ضد انحصار روسیه آپدیت جدید «تلگرام» به جنگ با «کلاب هاوس» رفت بازگشت خندوانه از امشب+ جزئیات و زمان پخش برنامه تلویزیون در شب‌های قدر رمضان ۱۴۰۰ حدیث امام صادق (ع) درباره صلوات عکس| انفاق‌های کریمانه فیلم|حرکات عجیب بن سلمان در مصاحبه زنده تلویزیونی پاسخ رهبر انقلاب به نامه شاعران فیلم| اولین شهید رویارویی مستقیم با آمریکا کیست؟ فیلم| یا FATF را تصویب می‌کنیم؛ یا راهی خواهیم ساخت! سردار نقدی: آمریکایی‌ها بازهم در حال کلاهبرداری‌اند حدیث روز/ خدیجه (س)؛ بانویی تکرار نشدنی فیلم‌های سینمایی امروز تلویزیون+ لیست فیلم| نامزد‌ها بدانند کلاب هاوس هک شد/ افشای اطلاعات شخصی ۱.۳ میلیون کاربر لوح| امیر جهاد با نفس اینفوگرافیک | حرف قطعی کاریکاتور| افتضاح آوران فیلم| چرا وضعیت مرغ این روز‌ها خراب شده است؟ لوح| توصیه رهبر انقلاب درباره مدیریت فضای مجازی نماهنگ | پیامی دارم سارا بهرامی مهمان این هفته برنامه همرفیق+عکس تأیید هک اطلاعات ۱۵ هزار کاربر آمریکایی ۱۴.۵ میلیون آمریکایی به اینترنت ثابت دسترسی ندارند درخواست ترامپ از ایالت‌های آمریکا درباره غول‌های فناوری افزایش ظرفیت لایو اینستاگرام وقتی عربستان ثروتمند و نفت‌خیز هم از اینفلوئنسرها مالیات می‌گیرد همسریابی در فضای مجازی و کلاهبرداری از مردم اقوام ایرانی «اقلیت» نیستند آذری جهرمی کدام حقیقت‌ها‌ را از مردم پنهان کرد؟+ فیلم تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت شیشه کریستال تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت آرد و گندم تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت دامپروری و دام گوشتی تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت دانه های روغنی تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت شیرینی و شکلات تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت فرش تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت نساجی تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت چوب و مبلمان شکست استثناگرایی آمریکایی در عصر ترامپ به سمت دنیای پس از دلار پیش می رویم؟ خروج ترامپ از برجام؛ فشار حداکثری و نتایج حداقلی وضعیت نتایج انتخابات آستانه اشرفیه پس از درگذشت رمضانی دستک زمان تبلیغات انتخابات مجلس 98 آیا عراق می تواند از نیروهای امریکایی خالی شود؟ ائتلاف سازی به سبک امام موسی صدر مرگ ابوبکر البغدادی؛ کشته شدن سرکرده داعش چه پیامدی دارد؟ بازوهای نیابتی ایران در منطقه قدرتمندتر از همیشه درس‌های جنگ یمن برای اسرائیل وحدت میان جریان های سیاسی ایران در سایه سیاست فشار حداکثری آمریکا دولت پنهان در لبنان شکست سیاست فشار حداکثری ترامپ در قبال ایران/درهای مذاکره با ایران باز است طرح صهیونیست ها برای اشغال دره اردن رویای چین در هفتاد سالگی؛ خیلی دور، خیلی نزدیک سبک مبارزه تشکیلات خودگردان و اتحادیه اروپا برای حفظ کرانه باختری طرحی برای ایجاد یک سازه امنیتی در خاورمیانه تاریخ سری فشار اسرائیل برای حمله به ایران بررسی صنعت انیمیشن در منهای نفت/ ژاپن چگونه صنعت انیمیشن جهان را قبضه کرد؟ + فیلم منهای نفت: درآمد 16 هزار بشکه نفت تنها در یک سوله پرورش ماهی بررسی صنعت پرورش ماهی در مستند منهای نفت + تیزر بررسی صنعت لبنیات در مستند منهای نفت/ اشتغال یک میلیون نفری شیر و لبنیات منهای نفت: درآمد یک میلیارد دلاری پسته ایران/ هیچ کشوری توان تولید پسته مرغوب ایران را ندارد همه ابعاد تحریم؛ فرصت‌ها و تهدیدها تحریم‌ها به مبادلات ما با شرکت‌های کوچک اروپایی آسیبی نمی‌زند/ نرخ کنونی دلار بالاتر از نرخ واقعی آن است

FATF کجای رسوایی پولشویی ۲ هزار میلیارد دلاری آمریکا ایستاده است؟

رسوایی فینسن نشان داد که بسیاری از ادعاها درباره جدیت مقامات آمریکایی برای مقابله با پولشویی و کشف جرائم مالی فقط یک ادعاست و آنها حتی سرمایه‌گذاری کافی در این زمینه نیز نکرده‌اند.
تاریخ انتشار: ۱۳:۲۰ - ۱۲ آبان ۱۳۹۹ - 2020 November 02
کد خبر: ۶۵۲۵۲

به گزارش راهبرد معاصر، اخبار منتشر شده در باره رسوایی موسوم به فینسن یا شبکه مبارزه با جرایم مالی آمریکا نشان می‌دهد که بسیاری از بانک‌ها در واقع در مسیر پولشویی و جرایم مالی به صورت عمدی دست داشتند.

 

اسناد منتشر شده توسط خبرنگاران بازفید و کنسرسیوم بین‌المللی خبرنگاران تحقیق‌گر نشان می‌دهد که بسیاری از بانک‌های بزرگ جهان در کلاهبرداری‌های مالی جابجایی پول برای مجرمان و افراد مشکوک دست داشته و به افراد مشکوک که در زمینه تامین مالی تروریسم و قاچاق اسلحه فعالیت می‌کردند خدمات ارائه داده‌اند.

 


انتشار این اخبار باعث شده تا سهام بسیاری از این بانک‌ها که نامشان در اسناد فینسن وجود داشته، سقوط کند.

 

اسناد موسوم به فینسن گزارش‌هایی هستند که در قالب شبکه مبارزه با جرائم مالی از سوی بانک‌ها به این واحد وزارت خزانه‌داری آمریکا در باره تراکنش‌های مالی مشکوک به پولشویی ارسال شده است.

 

در آمریکا زمانی که یک بانک شاهد یک تراکنش مشکوک است، باید این تراکنش را به واحد فینسن یا مبارزه با جرائم مالی خزانه‌داری آمریکا گزارش دهد.

 

این گزارش معمولا شامل اطلاعات ابتدایی درباره نام صاحب حساب، و جزئیات تراکنش است و به طور کلی کارمندان بانک هم درباره علت مشکوک بودن این تراکنش به صورت مختصر در آن توضیحاتی را ارائه می‌دهند.

 

* بانک‌ها کدام تراکنش‌ها را باید به فینسن گزارش کنند

یکی از مسائلی که شک کارمندان بانک‌ها را برمی‌انگیزد انتقال چندین مبلغ ۱۰ هزار دلاری توسط افراد است.

 

بانک‌ها همچنین معمولا انتقال پول از منابع نامشخص و یا افراد حقیقی و حقوقی که سابقه کیفری دارند را هم گزارش می‌کنند.

 

به طور معمول سالانه ۲.۲ میلیون گزارش از سوی بانک‌ها و دیگر مؤسسات به وزارت خزانه‌داری آمریکا ارسال می‌شود.

 

این گزارشات یکی از بنیادی‌ترین ابزارهای واحدهای اطلاعات مالی از جمله فینسن برای نظارت بر نظام مالی و تراکنش‌های انجام شده است و به شدت به بخش خصوصی برای ثبت هشدار جرائم احتمالی وابسته است.

 

جزئیات ۲۱۰۰ مورد از این گزارش‌ها که به دست خبرنگاران رسیده در واقع تنها بخش بسیار کوچکی از گزارش‌ها دریافت شده توسط فینسن از سال ۲۰۱۱ تاکنون است.

 

* اسناد فینسن چگونه کشف شدند

این گزارشات به اعتقاد رسانه‌ها آنهایی هستند که در زمان تحقیق کنگره درباره مداخله روسیه در انتخابات سال ۲۰۱۶ آمریکا و البته دیگر تحقیقات توسط سازمان‌های قضایی این کشور مورد بررسی قرار گرفته است.

 

این اسناد چند نکته را در باره‌ خلاءهای گزارش دهی نسبت به تراکنش‌های مشکوک توسط بانک‌ها ثابت می‌کند که یکی از این نکات این است که آنها ممکن است ماه‌ها پس از انجام تراکنش گزارشات را ارسال کرده و یا درباره یک فرد حقیقی چندین مورد گزارش ارسال کنند و البته این گزارشات اصلا مورد توجه قرار نمی‌گیرد.

 

با توجه به آنکه طی ۲۰ سال گذشته شاهد اقدامات جدی برای مبارزه با پولشویی در جهان هستیم این خلاء‌ها به هیچ عنوان قابل قبول نیست.

 

در سال‌های پس از حادثه ۱۱ سپتامبر و رکود بزرگ اقتصادی فشارها علیه بانک‌ها برای ره‌گیری پول‌های کثیف افزایش بیشتری یافته به گونه‌ای که از سال ۲۰۰۸ به بعد دولت آمریکا به خاطر پولشویی،‌ دور زدن تحریم‌ها و موضوعات مربوط به تامین مالی تروریسم،‌ مؤسسات و بانک‌های بین‌المللی را حدود ۳۰ میلیارد دلار جریمه کرده است.

 

* دست داشتن بانک‌ها در پولشویی بزرگ علیرغم جریمه‌های میلیاردی

با توجه به اینکه حتی پس از جریمه‌های سنگین علیه بانک‌ها و پرونده‌هایی که تشکیل شده اسناد پرونده فینس نشان می‌دهد که هنوز بانک‌ها برای اجرای قوانین مقاومت داشته و نظام مالی بین‌المللی نیز هنوز مملو از تراکنشات مربوط به جابجایی پول‌های کثیف است.

 

بانک‌ها در واکنش به افزایش فشارهای دولتی و وضع قوانین بیشتر نه تنها روی موضوع رعایت بیشتر قوانین تمرکز کردند بلکه تعداد گزارش دهی آنها به فینسن نیز افزایش یافت.

 

این اتفاق منطقی بود چرا که در غیر این صورت در صورتی که بانک‌ها گزارش تراکنش کسی را که بعدا به جرم پولشویی متهم می‌شد را ارسال نکرده بودند به شدت دچار مشکل می‌شدند.

 

البته قوانین بازدارنده‌ای برای گزارش‌هایی که غلط بودند وجود نداشت و بنابراین شاهد افزایش شدید تعداد گزارش‌های مرتبط با پولشویی در بانک‌ها بوده‌ایم و همین امر باعث شده تا مقامات ذی‌ربط نتوانند به بسیاری از این گزارشات رسیدگی کنند.

 

* وزارت خزانه‌داری آمریکا توانایی رسیدگی به گزارشات را ندارد

بهانه مقامات آمریکایی برای عدم توجه به این گزارشات این است که تعداد کارمندان بخش فینسن در وزارت خزانه‌داری آمریکا از ۱۷۸ نفر در سال ۲۰۰۱ به ۳۰۰ نفر در سال جاری افزایش یافته و نیروی کاری برای رسیدگی به همه این گزارشات وجود ندارد.

 

در واقع هر کارمند واحد فینسن باید در سال به حدود ۴ هزار گزارش مالی رسیدگی کنند که مقامات آمریکایی می‌گویند رسیدگی دقیق به این حجم گزارشات امکان پذیر نیست.

 

اگر همه آنچه گفته شد را کنار بگذاریم باید یادآور شد که در حالی که این حجم گزارشات فقط از سوی بانک‌های فعال در داخل آمریکا ارسال می‌شد و بسیاری از بانک‌های خارجی الزامی به گزارش دهی به فینسن نداشته‌اند و با توجه به اینکه حتی کارمندان فینسن توانایی رسیدگی به تراکنش‌های مشکوک در داخل آمریکا را نداشته‌اند حالا مقامات آمریکایی می‌خواهند علیرغم تمام نواقص و کاستی‌ها اقدام به جمع‌آوری گزارشات از سراسر جهان کنند.

 

همانطور که گفته شد این معاملات مشکوک که حالا پس از بررسی صدها خبرنگار حدود دو هزار میلیارد دلار برآورد می‌شود برای افرادی انجام شده که اتفاقا سابقه تخلف و پولشویی داشتند و بسیاری از آنها در جرایمی نظیر قاچاق انسان و تامین مالی تروریسم دست داشته‌اند.

 

* FATF کجای این رسوایی ایستاده است؟

نکته حائز اهمیت اینکه علیرغم مدعای بین‌المللی نسبت به اثر گذار بودن و موفقیت FATF در کشف و مقابله با پولشویی در سراسر جهان اما در هیچ کجای این پرونده در زمینه کشف مبادلات مشکوک حتی پولشویی‌های آشکار، نامی از گروه اقدام مالی به چشم نمی‌خورد.


این سؤال مطرح است که علیرغم تمام ادعاهای مطرح شده در سطح بین‌الملل و اقدام کشورها برای پیوستن به FATF در راستای جلوگیری از پولشویی و در واقع مقابله بین‌المللی با این جرائم مالی چرا FATF در طول رخ دادن این تراکنش‌های مشکوک با این حجم سنگین در کشف یا مقابله با آنها هیچ عملکردی نداشته است.

 

از انفعالFATF در کشف و یا مقابله با پولشویی احتمالی بر اسناد فینسن که بگذریم نکته اینجاست که علیرغم فاش شدن این حجم اسناد مربوط به معاملات مالی مشکوک که در بسیاری از موارد بانک‌ها به صورت آگاهانه برای افراد مجرم و سابقه‌دار انجام داده‌اند بسیاری از مقامات دولتی در آمریکا و همچنین بانک‌ها خیلی بی سر و صدا از کنار این رسوایی عبور کرده و سکوت اختیار کرده‌اند.

 

البته برخی بر این باورند که فاش شدن این اسناد باعث خواهد شد تا از این پس بانک‌ها نتوانند به سازمان‌های اطلاعاتی مربوط به تراکنش‌های مالی اعتماد کرده و اسناد محرمانه خود را به آنها ارسال کنند.

منبع: فارس

ارسال نظر
نام:
ایمیل:
* نظر:
تحلیل های برگزیده
آخرین اخبار