FATF کجای رسوایی پولشویی ۲ هزار میلیارد دلاری آمریکا ایستاده است؟-راهبرد معاصر
تصمیم رئیس تشکیلات خودگردان فلسطین برای تعیین تاریخ انتخابات پارلمانی جدول قیمت گوشی سامسونگ امروز یکشنبه ۲۸ دی ۹۹ درخواست لندن برای برگزاری نشست گروه ۷ به میزبانی انگلیس شرط غفوری برای مدیران استقلال وضعیت آب و هوا در ۲۸ دی ماه/ بارش‌های پراکنده باران در تهران مبلغ عیدی کارگران در 1400 + زمان پرداخت عیدی نتایج دیدارهای وزیر خارجه سعودی با همتایان عرب خود ارزش پالایشی یکم در بورس امروز یکشنبه ۲۸ دی ۹۹ الگوی امام عصر (عج) چه کسی است؟ اختیاری شدن حضور دانش آموزان در مدرسه، پس از یک هفته بلاتکلیفی اعمال مدرک تحصیلی دوم افرادی که در مدارس فعالیت دارند؛ از اول بهمن ماه 99 طلای ۱۸ عیار نرخ ارز دلار سکه طلا یورو امروز یکشنبه ۲۸ دی ۹۹ + جدول تغییرات لحظه‌ای طلا قیمت روز خودرو‌های سایپا و ایران خودرو امروز یکشنبه ۲۸ دی ۹۹+ آخرین مهلت ثبت نام فروش فوری سایپا و اسامی برندگان نهایی قرعه کشی ایران خودرو امروز یکشنبه ۲۸ دی ۹۹ فروش اقساطی مدیران خودرو امروز ۲۸ دی ۹۹/ فروش اقساطی مدیران خوردو با پرداخت ۴۰ درصد مبلغ خودرو + قیمت خودرو چری و ام وی ام امروز یکشنبه ۲۸ دی قیمت پراید در بازار امروز یکشنبه ۲۸ دی ۹۹ / اسامی برندگان قرعه کشی ایران خودرو به همراه ثبت نام فروش فوری سایپا یکشنبه ۲۸ دی + لینک ثبت نام نتایج نهائی قرعه کشی ایران خودرو امروز ۲۸ دی ۹۹+ اسامی برندگان ایران خودرو با کد پیگیری و کد ملی/ قرعه کشی فروش فوری محصولات ایران خودرو دی ماه ۹۹ قیمت جدید سایپا و ایران خودرو امروز ۲۷ دی ۹۹/ اسامی برندگان ایران خودرو+ لینک ثبت نام سایپا سردار حاجی‌زاده: موشک ها ابزار تولید قدرت و امنیت برای ملت ایران هستند هشدار سخنگوی وزارت بهداشت+ اسامی شهرهای قرمز غایب های استقلال مقابل تراکتور توضیحات پلیس درباره پیامک به رانندگانی که به مناطق زرد سفر می‌کنند آخرین اخبار از واریز سود سهام عدالت+ جزئیات ترامپ دوباره علیه چینی‌ها فرمان صادر کرد توصیه‌های فکری و حضور یک پیشکسوت در تمرین استقلال+ عکس واکنش ریاض به لو رفتن دیدار محمد بن سلمان و نتانیاهو حذف آزمایش غربالگری زنان باردار در مجلس صحت دارد؟ دلیل تعطیلی پارک لاله تهران اعلام شد هشدار جدی درباره تجمع برای ایام فاطمیه محدودیت‌های ترافیکی پایان هفته+ جزئیات ارزش سهام عدالت و دارایکم امروز شنبه ۲۷ دی ۹۹ آخرین وضعیت و آمار کرونا در ایران امروز شنبه ۲۷ دی ۹۹/ فوت ۹۶ بیمار کرونایی در شبانه روز گذشته آخرین قیمت سکه امروز ۲۷ دی ۹۹+ کاهش قیمت سکه و طلا ماجرای بنزین تشویقی ایام کرونایی چیست؟ حملات سایبری به شبکه برق کشور صحت دارد؟ سرلشکر سلامی: یکی از راهبردهای دفاعی ما هدف قراردادن ناوهای دشمن با موشک بالستیک است اعلام برنامه‌های لیگ برتر فوتبال+ زمان دیدار‌های معوقه پرسپولیس لاری: شناسایی ویروس جهش یافته کرونا آسان نیست زمان اجرای اولین مرحله واکسیناسیون در کشور+ فیلم چرا بورس امروز نزولی شد؟ وضعیت بورس امروز ۲۷ دی ۹۹ سخنان سخنگوی ستاد مقابله با کرونا درباره بازگشایی مدارس نامه وزیر بهداشت به وزیر کشور: مانع ورود مسافران به استان‌های شمالی شوید جزئیات تصویب واریز یارانه جدید+ مبلغ یارانه جدید نحوه برگزاری مراسم 22 بهمن از زبان رئیس جمهور جدیدترین قیمت طلا، قیمت سکه، قیمت دلار و قیمت ارز امروز ۲۷ دی ۹۹ سردار باقری: دشمنان نیت سوئی در دریا داشته باشند با قدرت موشکی منهدم می شوند تعیین تکلیف استخدامی معلمین حق التدریس+ جزئیات شرایط فروش جدید نقد و اقساطی شرکت بهمن موتور + جزئیات و جدول عیدی کارگران امسال چقدر است؟ واریز یارانه ۱۰۰ هزار تومانی دی ماه ۹۹ + جزئیات نحوه برگزاری امتحانات دانشجویان + جزئیات تبریک معاون ترامپ به معاون بایدن خبر ناراحت کننده برای مستمری‌بگیران و بازنشستگان تامین اجتماعی+ جزئیات قیمت رسمی دلار و انواع ارز امروز ۲۷ دی ۹۹ جدیدترین آمار مبتلایان و قربانیان کرونادر جهان امروز ۲۷ دی ۹۹ آمریکا تحریم‌های جدیدی علیه بخش فلزات ایران اعمال کرد + جزئیات حماس: در کنار سوریه هستیم لزوم تقویت همکاری نظامی ایران و جمهوری آذربایجان اردوغان در صدد خرید دومین سامانه پدافند موشکی از روسیه برای هیچ یک از واکسن‌های کرونا تایید موقت صادر نشده است بازدید سرلشکر موسوی از پایگاه هوایی چابهار همه نیروهای انقلاب باید در دولت آینده حضور داشته باشند زمان اجرای طرح رتبه بندی معلمان+ جزئیات دستور ترامپ برای در برگرفتن رژیم صهیونیستی در حوزه فعالیت‌های سنتکام انتقال زندانیان داعشی را به مرز عراق توسط امریکا سفر قریب‌الوقوع وزیر خارجه ایران به مسکو حاکمان سعودی تبدیل به جاده‌صاف‌کن‌ طرح‌های بی‌ثبات‌کننده رژیم صهیونیستی شده‌اند ممنوعیت مادام العمر ورود ترامپ به کنگره آمریکا! تحقیق و تفحص از بورس کلید خورد لایحه حفظ کرامت و حمایت از زنان در برابر خشونت تقدیم مجلس شد برگزاری مرحله اول رزمایش پیامبر اعظم (ص) با اجرای عملیات ترکیبی موشکی و پهپادی ثبت نام داوطلبان انتخابات ریاست‌جمهوری الکترونیکی است/افزایش شعبه‌های اخذ رای در خرداد ۱۴۰۰ وضعیت آب و هوا در ۲۶ دی ماه/ آغاز بارش باران و برف در استان‌های شمالی کشور فرآیند شکل‌گیری وحدت بین اصولگرایان و جریان پایداری وقتی امریکا دایه مهربان تر از مادر می شود! آخرین اخبار از مرحله نیمه‌نهایی «عصرجدید»+ جزئیات و علت تغییر ساختار برنامه احسان علیخانی پوستر| رهبر انقلاب: مسئولان واکسن مطمئن تهیه کنند لحظه شماری مهمان دورهمی برای اخراج از دانشگاه! حکمت در چه دل‌هایی به بار می‌نشیند؟ پوستر/ شهید پیروز کاریکاتور/ شورای بی کفایت حدیث امام باقر (ع) درباره مقام منتظران موعود افشین واقعی سریال خانه امن کیست؟+ عکس وقتی که ازدواج خانم بازیگر سوژه مهران مدیری شد عملی که از نماز و روزه بالاتر است حدیث امیرالمومنین (ع) درباره عقل حدیث امام علی (ع) درباره جایگاه یاران امام زمان (عج) در قیامت ویژه برنامه‌های تلویزیون در شب یلدا+جزئیات دلیل تفاوت سن تکلیف دختران و پسران چیست؟ معرفی جواد جوادی جدید سریال «بچه مهندس»+ عکس واکنش بهرام افشاری هم به حذف سارا و نیکای «پایتخت»+ عکس حدیث امام صادق (ع) درباره صفات ناپسند دلایل گرانی مرغ/ اینفوگرافی سخنی با امام زمان عج الله تعالی فرجه الشریف در دوران فتنه لارگانی: بجای دولت ما از مردم عذرخواهی می‌کنیم کاریکاتور | دزدان دریایی آمریکایی کاریکاتور | مسابقه تخم مرغ و دلار! قیمت مسکن در ۸ سال اخیر/ اینفوگرافیک کاریکاتور | تابستان داغ اینفوگرافیک | خانه‌های سر به فلک‌کشیده / ۲ عاقبت منفورترین چهره‌های واقعه کربلا/ اینفوگرافیک کاریکاتور/ چه بوی کبابی میاد! نخستین تصاویر از موشک‌های حاج قاسم و ابومهدی اینفوگرافیک | تازه‌وارد‌های بازار سرمایه تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت شیشه کریستال تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت آرد و گندم تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت دامپروری و دام گوشتی تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت دانه های روغنی تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت شیرینی و شکلات تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت فرش تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت نساجی تیزر برنامه تلویزیونی منهای نفت با موضوع صنعت چوب و مبلمان شکست استثناگرایی آمریکایی در عصر ترامپ به سمت دنیای پس از دلار پیش می رویم؟ خروج ترامپ از برجام؛ فشار حداکثری و نتایج حداقلی وضعیت نتایج انتخابات آستانه اشرفیه پس از درگذشت رمضانی دستک زمان تبلیغات انتخابات مجلس 98 آیا عراق می تواند از نیروهای امریکایی خالی شود؟ ائتلاف سازی به سبک امام موسی صدر مرگ ابوبکر البغدادی؛ کشته شدن سرکرده داعش چه پیامدی دارد؟ بازوهای نیابتی ایران در منطقه قدرتمندتر از همیشه درس‌های جنگ یمن برای اسرائیل وحدت میان جریان های سیاسی ایران در سایه سیاست فشار حداکثری آمریکا دولت پنهان در لبنان شکست سیاست فشار حداکثری ترامپ در قبال ایران/درهای مذاکره با ایران باز است طرح صهیونیست ها برای اشغال دره اردن رویای چین در هفتاد سالگی؛ خیلی دور، خیلی نزدیک سبک مبارزه تشکیلات خودگردان و اتحادیه اروپا برای حفظ کرانه باختری طرحی برای ایجاد یک سازه امنیتی در خاورمیانه تاریخ سری فشار اسرائیل برای حمله به ایران بررسی صنعت انیمیشن در منهای نفت/ ژاپن چگونه صنعت انیمیشن جهان را قبضه کرد؟ + فیلم منهای نفت: درآمد 16 هزار بشکه نفت تنها در یک سوله پرورش ماهی بررسی صنعت پرورش ماهی در مستند منهای نفت + تیزر بررسی صنعت لبنیات در مستند منهای نفت/ اشتغال یک میلیون نفری شیر و لبنیات منهای نفت: درآمد یک میلیارد دلاری پسته ایران/ هیچ کشوری توان تولید پسته مرغوب ایران را ندارد همه ابعاد تحریم؛ فرصت‌ها و تهدیدها تحریم‌ها به مبادلات ما با شرکت‌های کوچک اروپایی آسیبی نمی‌زند/ نرخ کنونی دلار بالاتر از نرخ واقعی آن است

FATF کجای رسوایی پولشویی ۲ هزار میلیارد دلاری آمریکا ایستاده است؟

رسوایی فینسن نشان داد که بسیاری از ادعاها درباره جدیت مقامات آمریکایی برای مقابله با پولشویی و کشف جرائم مالی فقط یک ادعاست و آنها حتی سرمایه‌گذاری کافی در این زمینه نیز نکرده‌اند.
تاریخ انتشار: ۱۳:۲۰ - ۱۲ آبان ۱۳۹۹ - 2020 November 02
کد خبر: ۶۵۲۵۲

به گزارش راهبرد معاصر، اخبار منتشر شده در باره رسوایی موسوم به فینسن یا شبکه مبارزه با جرایم مالی آمریکا نشان می‌دهد که بسیاری از بانک‌ها در واقع در مسیر پولشویی و جرایم مالی به صورت عمدی دست داشتند.

 

اسناد منتشر شده توسط خبرنگاران بازفید و کنسرسیوم بین‌المللی خبرنگاران تحقیق‌گر نشان می‌دهد که بسیاری از بانک‌های بزرگ جهان در کلاهبرداری‌های مالی جابجایی پول برای مجرمان و افراد مشکوک دست داشته و به افراد مشکوک که در زمینه تامین مالی تروریسم و قاچاق اسلحه فعالیت می‌کردند خدمات ارائه داده‌اند.

 


انتشار این اخبار باعث شده تا سهام بسیاری از این بانک‌ها که نامشان در اسناد فینسن وجود داشته، سقوط کند.

 

اسناد موسوم به فینسن گزارش‌هایی هستند که در قالب شبکه مبارزه با جرائم مالی از سوی بانک‌ها به این واحد وزارت خزانه‌داری آمریکا در باره تراکنش‌های مالی مشکوک به پولشویی ارسال شده است.

 

در آمریکا زمانی که یک بانک شاهد یک تراکنش مشکوک است، باید این تراکنش را به واحد فینسن یا مبارزه با جرائم مالی خزانه‌داری آمریکا گزارش دهد.

 

این گزارش معمولا شامل اطلاعات ابتدایی درباره نام صاحب حساب، و جزئیات تراکنش است و به طور کلی کارمندان بانک هم درباره علت مشکوک بودن این تراکنش به صورت مختصر در آن توضیحاتی را ارائه می‌دهند.

 

* بانک‌ها کدام تراکنش‌ها را باید به فینسن گزارش کنند

یکی از مسائلی که شک کارمندان بانک‌ها را برمی‌انگیزد انتقال چندین مبلغ ۱۰ هزار دلاری توسط افراد است.

 

بانک‌ها همچنین معمولا انتقال پول از منابع نامشخص و یا افراد حقیقی و حقوقی که سابقه کیفری دارند را هم گزارش می‌کنند.

 

به طور معمول سالانه ۲.۲ میلیون گزارش از سوی بانک‌ها و دیگر مؤسسات به وزارت خزانه‌داری آمریکا ارسال می‌شود.

 

این گزارشات یکی از بنیادی‌ترین ابزارهای واحدهای اطلاعات مالی از جمله فینسن برای نظارت بر نظام مالی و تراکنش‌های انجام شده است و به شدت به بخش خصوصی برای ثبت هشدار جرائم احتمالی وابسته است.

 

جزئیات ۲۱۰۰ مورد از این گزارش‌ها که به دست خبرنگاران رسیده در واقع تنها بخش بسیار کوچکی از گزارش‌ها دریافت شده توسط فینسن از سال ۲۰۱۱ تاکنون است.

 

* اسناد فینسن چگونه کشف شدند

این گزارشات به اعتقاد رسانه‌ها آنهایی هستند که در زمان تحقیق کنگره درباره مداخله روسیه در انتخابات سال ۲۰۱۶ آمریکا و البته دیگر تحقیقات توسط سازمان‌های قضایی این کشور مورد بررسی قرار گرفته است.

 

این اسناد چند نکته را در باره‌ خلاءهای گزارش دهی نسبت به تراکنش‌های مشکوک توسط بانک‌ها ثابت می‌کند که یکی از این نکات این است که آنها ممکن است ماه‌ها پس از انجام تراکنش گزارشات را ارسال کرده و یا درباره یک فرد حقیقی چندین مورد گزارش ارسال کنند و البته این گزارشات اصلا مورد توجه قرار نمی‌گیرد.

 

با توجه به آنکه طی ۲۰ سال گذشته شاهد اقدامات جدی برای مبارزه با پولشویی در جهان هستیم این خلاء‌ها به هیچ عنوان قابل قبول نیست.

 

در سال‌های پس از حادثه ۱۱ سپتامبر و رکود بزرگ اقتصادی فشارها علیه بانک‌ها برای ره‌گیری پول‌های کثیف افزایش بیشتری یافته به گونه‌ای که از سال ۲۰۰۸ به بعد دولت آمریکا به خاطر پولشویی،‌ دور زدن تحریم‌ها و موضوعات مربوط به تامین مالی تروریسم،‌ مؤسسات و بانک‌های بین‌المللی را حدود ۳۰ میلیارد دلار جریمه کرده است.

 

* دست داشتن بانک‌ها در پولشویی بزرگ علیرغم جریمه‌های میلیاردی

با توجه به اینکه حتی پس از جریمه‌های سنگین علیه بانک‌ها و پرونده‌هایی که تشکیل شده اسناد پرونده فینس نشان می‌دهد که هنوز بانک‌ها برای اجرای قوانین مقاومت داشته و نظام مالی بین‌المللی نیز هنوز مملو از تراکنشات مربوط به جابجایی پول‌های کثیف است.

 

بانک‌ها در واکنش به افزایش فشارهای دولتی و وضع قوانین بیشتر نه تنها روی موضوع رعایت بیشتر قوانین تمرکز کردند بلکه تعداد گزارش دهی آنها به فینسن نیز افزایش یافت.

 

این اتفاق منطقی بود چرا که در غیر این صورت در صورتی که بانک‌ها گزارش تراکنش کسی را که بعدا به جرم پولشویی متهم می‌شد را ارسال نکرده بودند به شدت دچار مشکل می‌شدند.

 

البته قوانین بازدارنده‌ای برای گزارش‌هایی که غلط بودند وجود نداشت و بنابراین شاهد افزایش شدید تعداد گزارش‌های مرتبط با پولشویی در بانک‌ها بوده‌ایم و همین امر باعث شده تا مقامات ذی‌ربط نتوانند به بسیاری از این گزارشات رسیدگی کنند.

 

* وزارت خزانه‌داری آمریکا توانایی رسیدگی به گزارشات را ندارد

بهانه مقامات آمریکایی برای عدم توجه به این گزارشات این است که تعداد کارمندان بخش فینسن در وزارت خزانه‌داری آمریکا از ۱۷۸ نفر در سال ۲۰۰۱ به ۳۰۰ نفر در سال جاری افزایش یافته و نیروی کاری برای رسیدگی به همه این گزارشات وجود ندارد.

 

در واقع هر کارمند واحد فینسن باید در سال به حدود ۴ هزار گزارش مالی رسیدگی کنند که مقامات آمریکایی می‌گویند رسیدگی دقیق به این حجم گزارشات امکان پذیر نیست.

 

اگر همه آنچه گفته شد را کنار بگذاریم باید یادآور شد که در حالی که این حجم گزارشات فقط از سوی بانک‌های فعال در داخل آمریکا ارسال می‌شد و بسیاری از بانک‌های خارجی الزامی به گزارش دهی به فینسن نداشته‌اند و با توجه به اینکه حتی کارمندان فینسن توانایی رسیدگی به تراکنش‌های مشکوک در داخل آمریکا را نداشته‌اند حالا مقامات آمریکایی می‌خواهند علیرغم تمام نواقص و کاستی‌ها اقدام به جمع‌آوری گزارشات از سراسر جهان کنند.

 

همانطور که گفته شد این معاملات مشکوک که حالا پس از بررسی صدها خبرنگار حدود دو هزار میلیارد دلار برآورد می‌شود برای افرادی انجام شده که اتفاقا سابقه تخلف و پولشویی داشتند و بسیاری از آنها در جرایمی نظیر قاچاق انسان و تامین مالی تروریسم دست داشته‌اند.

 

* FATF کجای این رسوایی ایستاده است؟

نکته حائز اهمیت اینکه علیرغم مدعای بین‌المللی نسبت به اثر گذار بودن و موفقیت FATF در کشف و مقابله با پولشویی در سراسر جهان اما در هیچ کجای این پرونده در زمینه کشف مبادلات مشکوک حتی پولشویی‌های آشکار، نامی از گروه اقدام مالی به چشم نمی‌خورد.


این سؤال مطرح است که علیرغم تمام ادعاهای مطرح شده در سطح بین‌الملل و اقدام کشورها برای پیوستن به FATF در راستای جلوگیری از پولشویی و در واقع مقابله بین‌المللی با این جرائم مالی چرا FATF در طول رخ دادن این تراکنش‌های مشکوک با این حجم سنگین در کشف یا مقابله با آنها هیچ عملکردی نداشته است.

 

از انفعالFATF در کشف و یا مقابله با پولشویی احتمالی بر اسناد فینسن که بگذریم نکته اینجاست که علیرغم فاش شدن این حجم اسناد مربوط به معاملات مالی مشکوک که در بسیاری از موارد بانک‌ها به صورت آگاهانه برای افراد مجرم و سابقه‌دار انجام داده‌اند بسیاری از مقامات دولتی در آمریکا و همچنین بانک‌ها خیلی بی سر و صدا از کنار این رسوایی عبور کرده و سکوت اختیار کرده‌اند.

 

البته برخی بر این باورند که فاش شدن این اسناد باعث خواهد شد تا از این پس بانک‌ها نتوانند به سازمان‌های اطلاعاتی مربوط به تراکنش‌های مالی اعتماد کرده و اسناد محرمانه خود را به آنها ارسال کنند.

منبع: فارس

ارسال نظر
نام:
ایمیل:
* نظر:
تحلیل های برگزیده
آخرین اخبار
اخبار داغ