میزان خسارت کرونا به اقتصاد ایران برابر با ۱۵ درصد از تولید ناخالص ملی نیویورک اجساد قربانیان «کرونا را در پارک دفن می‌کند «کرونا» جنگ بیولوژیک تمام عیار میان آمریکا و چین نظر محسن رضایی درباره تحلیل چامسکی و کیسینجر در ارتباط با دوران پساکرونا حمل بار با خودرو به اسنپ اضافه شد جزییات عرضه اولیه سهام صبا جدول پخش برنامه درسی مدرسه تلوزیونی شبکه آموزش و شبکه چهارم سیما سه شنبه ۱۹ فروردین ۹۹ قیمت خودرو‌های سایپا و ایران خودرو امروز دوشنبه ۱۸ فروردین ۹۹ +جدول الزرفی: نیازی به نظامیان خارجی نیست؛ خصومتی با ایران ندارم ۴۹شغلی که تا اطلاع بعدی به علت شیوع ویروس کرونا اجازه فعالیت ندارند/ جدول پرونده سقوط هواپیمای اوکراینی بازداشتی دارد روحانی: مرحله دوم بسته حمایتی آخر فروردین پرداخت می‌شود/ شروع بازگشایی‌ها پلکانی است اعلام نرخ جدید عوارض آزادراه‌های دولتی ویروس کرونا ۷ روز در سطح خارجی ماسک می‌ماند جزییات واریز یارانه یک میلیون تومانی+ زمان واریز فعالیت واحد‌های صنفی کی از سر گرفته خواهد شد؟ پخش پشت صحنه سریال پایتخت۶ اعلام وضعیت عادی در کشور چه زمانی است؟ شلیک پنج موشک به یک شرکت نفتی آمریکایی در بصره عراق آغاز غسل دادن با آب متوفیان کرونا در تهران شرایط پرداخت دیه در صورت مرگ کارگر بر اثر «کرونا» فقط ورود افراد بومی و ساکن هر شهر طبق کارت ملی، پلاک و بیمه نامه خودرو، به آن شهر مجاز است آخرین آمار جهانی کرونا+ جدول یارانه شش ماه، یک‌جا پرداخت می‌شود؟ اعلام زمان پخش ادامه «دورهمی» ماجرای بدقولی درباره «پایتخت» و ارتباط آن با یک نامه چیست؟ آزمایش‌های نظامی آمریکا در پایگاه عین الاسد اعلام زمان واریز یارانه فروردین ۹۹ ورود سامانه جدید بارشی به کشور پشت پرده ترور فرمانده ارشد حزب‌الله بلای که رژلب بر سرمان می‌آورد! ماجرای تردد خودرو‌های با پلاک‌های غیربومی در تهران چرا ترامپ این مقام اطلاعاتی را اخراج کرد؟ توضیحات سیروس مقدم درباره سوتی‌های «پایتخت ۶» خبر خوش نوبخت برای بازنشستگان تامین اجتماعی وزارت علوم: الزامی به حضور فیزیکی دانشجویان در دانشگاه‌ها نیست ۳۰۰ هزار بلیت کنسل شده قطار چقدر اعتبار گرفت؟ چگونه در محیط کار از کرونا در امان بمانیم؟ میانگین سن مبتلایان کرونا در ایران+ عکس احتمال منع مسافرگیری در مترو و اتوبوس‌ها با حکم رئیس‌جمهور؛ کریم همتی به عنوان رئیس جمعیت هلال احمر منصوب شد خبر خوب دیاباته به استقلالی‌ها پایتخت بارانی می‌شود لنز‌های تماسی خطر ابتلا به کرونا را افزایش می‌دهند؟ ویدیو/کدام مشاغل می تواند از ۲۳ فروردین آغاز به کار کنند؟ نخست ‎وزیر انگلیس به علت کرونا به بیمارستان منتقل شد چرا کرونا قیمت مواد مخدر را افزایش داده است؟ آخرین وضعیت پایش متقاضیان اقدام ملی مسکن رشد ۲۵ درصدی بیماران کرونایی در بیمارستان‌های تهران طلای ۱۸ عیار نرخ ارز دلار سکه طلا | امروز ۱۸ فروردین ۹۹ جزئیات نهایی رقم حقوق بازنشستگان و کارمندان در سال ۹۹+ عکس پشت پرده شایعه تغییر نرخ سود بانکی اسپانسر پرسپولیس به یک شرط می‌ماند شرط ۱۰۰ میلیونی دختر برای گذشت از قاتل مادر تعطیلی فعالیت اصناف تا ۲۳ فروردین ویدیو/ شعر خوانی کرونایی ماجرای فایل صوتی فاطمه رهبر نماینده مجلس که درگذشت خبر خوش فیفا برای استقلال و پرسپولیس تلفن جدید اطلاع‌رسانی کرونا؛ با ۱۵۶۹ تماس بگیرید واکنش وزارت کشور به خبر تشکیل یک استان جدید روحانی: ساعت کاری از ۷ صبح تا ۱۴ است/ تعطیلی مشاغل پر ریسک و ممنوعیت تردد استانی خودرو‌ها تمامی فعالیت‌های اقتصادی از ۲۰ فروردین باید با پروتکل آغاز شود + سند ترور فرمانده ارشد حزب الله در لبنان+ عکس نظر وزیر ارشاد در مورد سریال پایتخت اسامی همه مقامات مهم کشور که به کرونا مبتلا شدند+ عکس نامه جمعی از مدیران نظام به رهبر انقلاب درباره حصر جزئیات طرح سه فوریتی تعطیلی یک ماهه کشور+ عکس هشدار سازمان بدر درباره احتمال حمله پاتریوت به نیروی هوایی عراق برنامه جدید مجری جنجالی در تلویزیون تغییر طرح فاصله‌گذاری اجتماعی کاریکاتور| مصی پولی‌نژاد اتحادیه اروپا خواستار «معافیت بشردوستانه» تحریم‌های ایران شد ترامپ یک مقام دیگر را اخراج کرد روایت محمود صادقی از قرنطینه نشدن قم و نقش روحانی پوتین: احتمالا تولید نفت روزانه ۱۰ میلیون بشکه کاهش خواهد یافت منبع امنیتی عراقی: آمریکا برای انتقال سفارت‌ها به «عین الاسد» برنامه‌ریزی می‌کند کاریکاتور | سیزده به در به خیر گذشت اعلام عزای عمومی در چین کدامیک از سیاسیون ایران کرونا گرفتند؟+ عکس جزییات تصمیمات دولت برای مقابله با کرونا و حمایت از مشاغل آسیب دیده تماس تلفنی روحانی با ۷ عضو کابینه؛ صدور دستورات جدید برای مدیریت کرونا پایان موقت «پایتخت ۶» صحت دارد؟ پیشنهاد جالب فهیمه به بهبود برای حضور در برنامه احسان علیخانی وقتی مجری «عصر جدید» یاد «ماه عسل» می‌افتد چرا «نون خ» بلافاصله بعد از «پایتخت» پخش می‌شود؟ توصیه‌های کرونایی بازیگر سریال «شهرزاد» پدر شهیدان فهمیده به فرزندان شهیدش پیوست سیروس مقدم: قسمت آخر «پایتخت ۶» در عید پخش نمی‌شود! خواننده مشهور به دلیل کرونا در بیمارستان بستری شد چرا مهران مدیری و مهمانانش در «دورهمی» مشکی پوش هستند؟ بازیگر زن از شیوه‌ای عجیب برای معروف شدن پرده برداشت اینفوگرافیک/ جزییات اعطای تسهیلات با نرخ ۱۲ درصد به کسب‌ و کارهــای آسیب‌دیده از کـرونا کارگردان «پایتخت»: سانسوری در کار نیست، عجله نکنید! اینفوگرافیک/ شایعات خطرناک برای مقابله با ویروس کرونا مستند جنگ خاموش؛ روایتی از پشت پرده پیدایش ویروس کرونا کاریکاتور | به خطر سفر نکنید کاریکاتور | بازی با جان مردم کاریکاتور | قرنطینه با کلید کاریکاتور | رب‌النوع نوظهور هندوستان وضعیت نتایج انتخابات آستانه اشرفیه پس از درگذشت رمضانی دستک کاریکاتور | کرونایی‌ها کاریکاتور |سقوط لیبرال‌ها اینفوگرافیک/ توصیه‌های تغذیه‌ای وزارت بهداشت برای پیشگیری از بیماری‌های تنفسی و کروناویروس عکس هایی که توسط کاربران در حال جستجو و انتشار است / گالری تصاویر شجریان اینفوگرافیک / میانگین سنی و تحصیلات نامزدهای انتخابات مجلس یازدهم کاریکاتور | سازمان مدیریت بحران! زمان تبلیغات انتخابات مجلس 98 آیا عراق می تواند از نیروهای امریکایی خالی شود؟ ائتلاف سازی به سبک امام موسی صدر "مرگ ابوبکر البغدادی"؛ کشته شدن سرکرده داعش چه پیامدی دارد؟ بازوهای نیابتی ایران در منطقه قدرتمندتر از همیشه درس‌های جنگ یمن برای اسرائیل وحدت میان جریان های سیاسی ایران در سایه سیاست "فشار حداکثری" آمریکا "دولت پنهان" در لبنان شکست سیاست فشار حداکثری ترامپ در قبال ایران/درهای مذاکره با ایران باز است طرح صهیونیست ها برای اشغال دره اردن رویای چین در هفتاد سالگی؛ خیلی دور، خیلی نزدیک سبک مبارزه تشکیلات خودگردان و اتحادیه اروپا برای حفظ کرانه باختری طرحی برای ایجاد یک سازه امنیتی در خاورمیانه چه کسی از هوآوی می ترسد؟/ فهم نگرانی‌های امنیتی از اینترنت نسل 5 مبارزه با سایه‌ها در تاریکی؛ فهم و تقابل با زورگویی فضای سایبر تحریم بانک مرکزی ایران چه معنایی دارد؟ تاریخ سری فشار اسرائیل برای حمله به ایران بررسی صنعت انیمیشن در منهای نفت/ ژاپن چگونه صنعت انیمیشن جهان را قبضه کرد؟ + فیلم منهای نفت: درآمد 16 هزار بشکه نفت تنها در یک سوله پرورش ماهی بررسی صنعت پرورش ماهی در مستند منهای نفت + تیزر بررسی صنعت لبنیات در مستند منهای نفت/ اشتغال یک میلیون نفری شیر و لبنیات منهای نفت: درآمد یک میلیارد دلاری پسته ایران/ هیچ کشوری توان تولید پسته مرغوب ایران را ندارد همه ابعاد تحریم؛ فرصت‌ها و تهدیدها تحریم‌ها به مبادلات ما با شرکت‌های کوچک اروپایی آسیبی نمی‌زند/ نرخ کنونی دلار بالاتر از نرخ واقعی آن است

FATF حل نشد، ۵ میلیارد دلار ایران در عراق بلوکه شد

تاکنون کارشناسان زیادی درباره عواقب عدم پذیرش الزامات FATF صحبت کرده‌اند، اما بررسی زوایای کمتر دیده شده می‌تواند به درک مسئله کمک بیشتری کند.
تاریخ انتشار: ۱۲:۲۲ - ۲۸ بهمن ۱۳۹۸ - 2020 February 17
کد خبر: ۳۶۱۹۵

به گزارش راهبرد معاصر, یک مسئله مهم این است که عدم همکاری با کشور‌های موجود در لیست سیاه به یک الزام برای اعضا تبدیل می‌شود؛ موضوعی که یوسف کاووسی، کارشناس مسائل بانکی در گفتگو با ایرناپلاس به آن اشاره کرد.

 

وی گفت: وقتی کشوری در این لیست قرار گیرد، برای همه اعضا خط قرمز‌هایی در رابطه با ایجاد تبادلات بانکی با آن وضع می‌شود؛ مقرراتی که برای همه لازم‌الاجرا خواهد بود. در حقیقت به اعضا هشدار داده می‌شود که این کشور‌ها پرخطر هستند و ریسک فعالیت با آن‌ها بالاست.

 

کاووسی افزود: بعد از اینکه این ابلاغیه برای کشور‌ها لازم‌الاجرا شود، مسلماً در مراودات پولی کشور تأثیر می‌گذارد و تنفس ما در بازار جهانی سخت‌تر می‌شود. در این صورت، بانک‌های بزرگ دیگر اصلاً همکاری نخواهند کرد و بانک‌های کوچک هم که در حالت عادی ریسک بالایی دارند، ممکن است با هزینه‌های بالا کار‌هایی برای بانک‌های ما انجام دهند، اما ریسک این رابطه برای ما بسیار بالا خواهد بود. ممکن است آن بانک کلاه‌بردار باشد که در این صورت حتی امکان شکایتی وجود نخواهد داشت. این خساراتش برای ما خیلی بیشتر از آن چیزی است که الان وجود دارد.

 

این کارشناس مسائل بانکی توضیح داد که در حال حاضر هم رقم‌های بزرگی از پول‌های کشور در بانک مرکزی عراق بلوکه شده است. طبق آمارها، پنج میلیارد دلار بابت فروش گاز و برق داشتیم، اما این رقم را نمی‌توانند به کشور انتقال دهند. یکی از دلایل این ناکامی، مسئله FATF است؛ نه آن‌گونه که تصور می‌شود به دلیل تحریم باشد، چون عراق از تحریم‌های آمریکا معاف شده است. اگر ما ارتباطات داشتیم و از جانب ریسک‌های FATF مشکل نداشتیم، می‌توانستیم این پول را به‌راحتی به کشور منتقل کنیم.

 

وی با بیان اینکه مقررات FATF مانند مقررات فیفاست و همه کشور‌ها ناگزیر به رعایت آن هستند، گفت: با این اوصاف مشکل این است که بحث سیاسی شده و متخصصان هم کمتر وارد موضوع می‌شوند. در حالی که اگر این اتفاق نمی‌افتاد، خیلی راحت با این لوایح موافقت می‌شد. همان‌طور که در زمان وزارت شمس‌الدین حسینی در دوره محمود احمدی‌نژاد، این موضوع پیگیری جدی شد تا در طول چند ماه به تصویب برسد.

 

کاووسی اضافه کرد: با این وجود، هم‌اکنون هم ۳۸ بند از این مقررات در کشور اجرا می‌شود و برای چند بند باقی‌مانده که مورد اختلاف است، بانک مرکزی در حال تدوین بخشنامه برای ایجاد محدودیت انتقالات و شناسایی مبدأ و مقصد پرداخت‌هاست. این‌ها در راستای همین چند بند صورت می‌گیرد تا از این طریق، امکان جلب نظر اعضای FATF را کسب کنند.

 

افزایش هزینه مبادلات و تورم

این کارشناس مسائل بانکی درباره عواقب لیست سیاه بر نرخ ارز و کالا‌های وارداتی نیز گفت: قطعاً روی نرخ ارز و کالا‌های وارداتی می‌تواند تأثیر بگذارد. برخی از مخالفان استدلال می‌کنند که در حال حاضر در تبادلات بانکی مشمول تحریم هستیم و قرار گرفتن در لیست سیاه تفاوتی برای ایران نخواهد داشت، اما نباید محدودیت‌ها را بیشتر کنیم. به فرض اینکه یک یا دو سال دیگر تحریم‌ها برداشته شد، سپس باید با تلاش‌های فراوان و پذیرش نظارت‌های جدی‌تر به مرحله کنونی برسیم، چنان‌چه در سال ۱۳۸۹ این اتفاق افتاد. ما قبلاً به سختی توانستیم از لیست سیاه خارج شویم و به این مرحله برسیم.

 

وی همچنین افزود: هر بانک خارجی برای ایجاد ارتباط معیار‌هایی در نظر می‌گیرد و بر اساس آن رتبه‌ای اعتباری به آن بانک می‌دهد. بر اساس این رتبه، درجه ریسک و به تبع آن، هزینه مبادلات تعیین می‌شود. هر چقدر رتبه پایین‌تر باشد، کارمزد و هزینه تبادلات بالاتر می‌رود؛ بنابراین این‌ها روی قیمت تمام شده کالا‌های وارداتی اثر می‌گذارد و به تبع آن تورم افزایش خواهد یافت؛ بنابراین باید به این مسائل کارشناسانه نگریسته شود، اما متأسفانه این موضوع از مسیر خارج شده و به همین خاطر خیلی از کسانی که تخصص دارند، وارد نمی‌شوند.

 

سیاست‌زدگی در یک امر فنی

این موضوع چیزی است که فریال مستوفی، رئیس کمیسیون بازار پول و سرمایه اتاق تهران از آن به‌عنوان سیاست‌زدگی یاد کرده است.

 

وی همچنین اظهار کرد: گروه ویژه اقدام مالی یک استاندارد بین‌المللی است که بعد از حادثه ۱۱ سپتامبر و به‌منظور کنترل و مبارزه با پولشویی، تروریسم، قاچاق مواد مخدر و دیگر جرایم بین‌المللی بر سیستم بانکی دنیا وضع شد.

 

مستوفی با بیان اینکه بعد از تشکیل نهاد یادشده، همه کشور‌ها یک به یک به آن پیوستند، گفت: در ایران هم قرار بوده که کنوانسیون‌ها مرتبط با ضوابط این نهاد مصوب شود، هرچند که خارج از چارچوب FATF هم بسیاری از قوانین ناظر بر مبارزه با تأمین مالی مواد مخدر و تروریسم در سیستم بانکی کشور اجرا می‌شد.

وی بیان کرد: متأسفانه مباحث حول الحاق به این کنوانسیون‌ها در ایران دچار سیاست‌زدگی شده، در حالی که این موضوع ارتباطی با مسائل سیاسی ندارد و روی استاندارد‌ها برای مبارزه با پولشویی متمرکز است.

 

مستوفی بیان کرد: اگر در لیست سیاه FATF قرار گیریم، حتی بر آن روزنه‌های ارتباطی که بانک‌های ما با بعضی بانک‌های دنیا داشت، اثرگذار خواهد بود.

 

وی با اشاره به اینکه بخش خصوصی به دنبال این است که بتواند با سهولت با کشور‌های دنیا روابط تجاری داشته باشد، افزود: در صورت عدم پیوستن به این نهاد، روابط مالی ما با کشور‌هایی مانند چین و روسیه هم مشکل‌دار می‌شود، چراکه این دو کشور نیز عضو FATF هستند و همان استاندارد‌ها را رعایت می‌کنند.

منبع: خبرگزاری ایرنا

کلمات کلیدی: اف ای تی اف عراق ایران
ارسال نظر
نام:
ایمیل:
* نظر:
تحلیل های برگزیده
پرطرفدارترین اخبار